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理財規劃


考古讚

理財規劃第 10 期理財工具

1. 證券經紀商受託買賣有價證券之行為係指下列何者？

2. 基於被保險人之利益，代向保險人洽訂保險契約，而向承保之保險業收取佣金之人，係指下列何者？

3. 有關成立金融控股公司的正確理由，下列敘述何者錯誤？

4. 下列何者不是貨幣市場之交易工具？

5. Ｃ公司於96年4月12日發行30天期商業本票 3,000萬元，承銷費率為0.25%，簽證費率為0.03%，應付多少手續費（取最接近值）？

6. 有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？

7. 下列何種債券發行者必須為上市或上櫃公司？

8. 一張可轉換公司債票面金額為10萬元，其賣回權條款(put provision)之賣回收益率為4.5%，假設發行二年後，第一次賣回日贖回，則投資人可拿回多少元？

9. 如果友達光電可轉換公司債－友達一的債券面額10萬元，約定轉換價格為15.8元，試算一張友達一約可轉換成多少股？

10. 林先生於95年1月24日買進剛付完息，面額1千萬元，發行日期為92年1月24日，年息3%，半年付息一次，5年期，期滿一次付清之中央政府公債，若買入該公債之殖利率為2%，則買入價格約為下列何者（取最接近值）？

11. 信用評等是對企業或機構的償債能力進行評比，並提供予投資人公正客觀的財務訊息。一般而言，下列何種長期評比等級以上，是屬於風險低且報酬相對較低的穩健型債券？

12. 假設市場有A、B、C、D四支債券，其票面利率皆相同，存續期間依序為1年、2年、3年、4年，某甲若預期未來市場利率將下跌，而他僅能購買一支債券，則他應該購買哪一支債券？

13. 某公司如欲申請以一般類公司掛牌上巿，則其實收資本額最低需在幾億元以上？

14. 下列何種產業屬於「抗景氣循環型產業」？

15. 發行新股辦理現金增資時，根據公司法規定，原始股東和公司員工有優先認購的權利，其目的為何？

16. 假設丙公司普通股的β係數(beta)為1.3，若無風險利率為7%，且市場風險溢酬為10%，則其期望報酬率為多少？

17. 下列何者為評估股價所用之「相對價值法」之缺點？

18. 有關資本資產定價模式(CAPM)與套利定價模型(APT)之不同，下列敘述何者正確？

19. 乖離率(Bias)為股價偏離平均值的程度，若為正乖離率20%，股價為54元，求其股價平均價為多少元？

20. 下列以投資目的區分之基金中，何者風險應為最低？

21. 下列何種基金又稱為基金中的基金？

22. 在挑選適合投資的共同基金之前，須先進行基金的評估，其考慮因素除了基金過去績效、基金公司規模結構、基金經理人、基金收費等因素，尚須優先考慮下列何者？

23. 有關投資共同基金的各種費用，下列敘述何者正確？

24. 某單向報價的基金，其申購手續費3%，基金經理費1.5%，基金保管費0.2%，請問投資人申購20萬元基金，除20萬元投資金額外，另需額外支付費用為多少元？

25. 有關影響選擇權買權價格因素，下列敘述何者正確？

26. 就賣權而言，當現貨價格30元，履約價格27元時，試問該賣權價內差值為何？

27. 王先生買進一口W股票買權，每股的履約價為14元，權利金為1.2元，倘到期時甲股票的市場價格為18元，若不考慮交易手續費與稅負，則王先生行使該買權的損益情形為何？(契約價值每點1,000元)

28. 若小陳買進一口履約指數6000點之台灣證券交易所股價指數期貨契約，有關此一契約行為，下列敘述何者正確？

29. 有關價內與價外選擇權之權利金，下列敘述何者正確？

30. 下列何項金融商品與標的物價格之間呈現非線性報酬關係？

31. 下列何者稱為我國中央銀行之貨幣性負債？

32. 一國政府入不敷出，發生嚴重預算赤字問題，將對該國經濟產生何種直接影響？

33. 我國台灣郵政公司吸收之郵政儲金係包含在以下何種貨幣供給定義之中？

34. 當通貨膨脹壓力顯現時，下列何者最具增值潛力？

35. 下列何者非投資型保險之特點？

36. 下列何種投資型保險，保戶繳費期間及繳費額度可任意變動，保險金額亦可任意調整？

37. 依法令規定，投資型保險商品應符合下列哪一要件？

38. 下列何種商品為財產保險承保範圍？

39. 為了儲備未來結婚、教育、養老等所需費用，下列保險商品中，哪一項比較可以滿足這些相關的需求？

40. 退休族群購買投資型保險，應選擇下列何種方式為宜？

41. 食品公司所製造的產品，為避免讓顧客在正常使用的情況下發生意外而蒙受損失，應投保何種保險？

42. 下列何種金錢信託表示受託人對信託財產之運用裁量權最大？

43. 有關信託的主要功能，下列敘述何者錯誤？

44. 有關信託業務，下列敘述何者正確？

45. 委託人甲交付有價證券予受託人乙所成立之信託，依信託財產屬性區分，下列何者正確？

46. 有關指數股票型證券投資信託基金（ETF）之特性，下列敘述何者錯誤？

47. 有關匯率連結組合式商品之特性，下列敘述何者錯誤？

48. 下列何者非屬集合管理運用帳戶的運用範圍？

49. 指數股票型證券投資信託基金(ETF)是在國內交易所上市交易，其所擔保發行之信託憑證為何？

50. 關於遺囑信託，下列敘述何者錯誤？