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理財規劃第 11 期理財工具

1. 依照金融控股公司法第六條規定,持有銀行、保險公司或證券商資產總額達新臺幣多少元者,須強制轉換為金融控股公司?

2. 下列何種證券業機構是指經營有價證券之行紀或居間者?

3. 有關可轉讓定期存單之敘述,下列何者錯誤?

4. 辦理消費性貸款或理財型房貸作為緊急預備金,下列敘述何者錯誤?

5. 貨幣市場交易工具不包含下列何者?

6. 丙公司發行商業本票籌資,若該商業本票每萬元單價為9,872.73,面額為1,000 萬元,則丙公司發行商業本票應負擔之利息費用為多少?

7. 企業發行可轉換公司債後,當發行公司的股票市價持續上漲至某一程度或是可轉債流通在外餘額過少時,發行公司得以保障利率強制買回可轉換公司債,此種發行人權利稱之為何?

8. 下列何者不會影響到計算債券的價格?

9. 投資人於96 年11 月10 日買進剛付完息,面額5 千萬元,發行日期為92 年5 月10 日,年息2%,每半年付息一次, 5 年期,期滿一次付清之中央政府公債,若買入該公債之殖利率為1%,則其買入價格為下列何者?(取最接近值)

10. 有關債券的種類,下列敘述何者錯誤?

11. 下列敘述何者錯誤?

12. 甲公司的可轉換公司債,轉換價格125 元,投資人買進五張可轉換公司債,轉換成公司普通股後以150 元賣出,在不考慮手續費及證交稅,請問投資人賺多少元?

13. 申請股票上市的一般類公司必須符合一定條件,下列敘述何者正確?

14. 依套利訂價模式,如果國庫券利率為3.5%,因素 1 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 2.3 及3.2%;因素 2 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為0.9 及1.5%,則該個股之預期報酬率為多少?

15. 在股票市場裡,投資人即使有內線消息亦無法獲得超額報酬,則此股票市場屬於下列何者?

16. 在產業生命週期四個階段中,具有產品已有相當被接受度,轉虧為盈,預期在短期內有大量的現金流入,投資收益高,風險相對較小特性的階段是下列何者?

17. 我國股票市場盤後定價交易時間為非例假日週一至週五之何時段?

18. 在股票技術分析上,下列敘述何者正確?

19. 庚公司每股現金股利成長率穩定為8.0%,預期每股盈餘3 元,現金股利發放率固定為30.0%,股東要求年報酬率為11.0%,則合理股價應為何?

20. 投資人以「指定用途信託資金」的方式向銀行申購基金,係與銀行訂定下列何種契約?

21. 下列敘述何者錯誤?

22. 有關投資共同基金的風險,下列敘述何者正確?

23. 下列何者非評估基金表現須考慮之因素?

24. 周先生額外支付申購手續費後,買入淨值10 元之 A 基金10 萬元,當基金漲至12 元時轉換至淨值為 5 元之 B 基金(轉換手續費內扣0.5%),然後在B 基金漲至8 元時贖回,請問周先生贖回時可以拿到多少錢?

25. 就選擇權之買權而言,當履約價格低於其標的物價格時,稱為下列何者?

26. 目前臺灣期交所除了加權股價指數期貨外,尚包括下列哪些期貨商品? A.電子類股價指數期貨 B.金融保險類股價指數期貨 C.短期利率期貨 D.外匯期貨

27. 如果A 公司股價50 元,履約價格45 元,下列何項A 公司股票買權價格為不合理之現象?

28. 有關選擇權商品性質,下列敘述何者錯誤?

29. 投資者的策略如下:買進台指選擇權4,500 買權,權利金為250;賣出台指選擇權4,700 買權,權利金為150,此組合策略的損益平衡點為多少?

30. 投資人從事期貨交易,當接到追繳保證金時,應補繳至何種水準?

31. 我國行政院經建會編製的景氣動向綜合領先指標指數,其指標群組中不包括下列何者?

32. 有關準備貨幣的敘述,下列何者錯誤?

33. 如果國際石油價格持續大幅下跌,請問下列敘述何者正確?

34. 下列敘述何者錯誤?

35. 下列何者非屬生存保險之特性?

36. 有關養老保險,下列敘述何者錯誤?

37. 下列何者非屬失能保險對「失能」的定義?

38. 因侵權行為或債務不履行等風險事故的發生,對於第三人的財產或身體造成損害時,依法應負賠償責任的風險為下列何者?

39. 下列何者係為補償被保險人在保險期間內,因意外傷害造成無法工作之損失所設計的保險商品?

40. 有關旅行平安險,下列敘述何者錯誤?

41. 人壽保險契約訂立超過二年後,被保險人自殺未死但致成四肢機能永久完全喪失,其承保之壽險公司應否予以理賠?

42. 由委託人概括指定信託財產運用範圍之金錢信託,下列敘述何者正確?

43. 依受託人是否以信託為業來區分,下列敘述何者錯誤?

44. 有關生前信託,下列敘述何者錯誤?

45. 有關信託財產之運用管理方式、信託期限、或訂定信託契約內容等係依據下列何者之意見?

46. 以存款利息或存款部分本金去買進匯率選擇權或與賣出匯率選擇權結合之商品,稱為下列何者?

47. 有關國內指數股票型基金(ETF )之敘述,下列何者錯誤?

48. 有關利率連結組合式商品之敘述,下列何者錯誤?

49. 下列有關證券投資信託基金之敘述,何者錯誤?

50. 匯率連結型商品為使組合式商品達到一定比率之保本率,明確的領回本金比率,則應以下列何種選擇權方式架構?