一千億元以上
二千億元以上
三千億元以上
四千億元以上
證券經紀商
證券承銷商
證券自營商
證券投資信託公司
期限最短為一個月
利息所得採分離課稅
無論記名與否均無須預留印鑑
其面額以新台幣壹萬元為單位
不能光比較利率高低,尚需考率信用保險費、帳戶管理費及開辦費等費用
理財型房貸利率一般較傳統型房貸高,但可隨借隨還
理財型房貸運用的原則為時間不宜過長,且預期投資報酬率要大於貸款利率
辦理房屋貸款是以房地產為擔保,即使透過金融聯合徵信中心查得個人之信用卡有繳款延遲拒繳亦不影響借貸
國庫券
金融債券
交易性商業本票
商業承兌匯票
159,087 元
139,997 元
127,270 元
101,816 元
債券贖回權
債券賣回條款
轉換價格之重設權
反稀釋條款
殖利率
付息頻率
票面利息
發債額度
50,000,000 元
50,248,756 元
50,495,050 元
50,746,269 元
依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
依發行形式可分為實體公債與無實體公債
依票息之有無可分為有息債券與永久債券
依債權之性質可分為普通債券與次順位債券
債券的價格與殖利率呈反向關係
債券的利率風險可分為價格風險與再投資風險
存續期間為衡量利率敏感度的指標
一般債券存續期間大於到期日,只有零息債券之存續期間等於到期日
2 萬元
4 萬元
8 萬元
10 萬元
設立年限:申請上市時已依公司法設立登記屆滿二年以上
獲利能力:最近兩年度營業利益和稅前利益均達3%
資本額:實收資本額達新台幣六億元以上
股權分散標準:記名股東人數在五百人以上
12.21%
9.21%
8.21%
6.21%
強式(Strong form)市場效率
半強式(Semi-strong form)市場效率
弱式(Weak form)市場效率
不具市場效率
草創型
成長型
成熟型
衰退型
13:30~14:30
14:00~14:30
14:30~15:30
13:30~17:00
6 日 RSI 值80 以上為賣出時機,20 以下為買入時機
隨機指標中之 D 值大於 K 值為買入訊號
9 日威廉指標低於20 為買入訊號
20 日乖離率( BIS)為 20%是買入訊號
36.2 元
34.8 元
32.4 元
30.6 元
投資契約
信託契約
代銷契約
承銷契約
成長型基金利潤來源主要是資本利得
收益型基金對於資本利得較不重視
平衡型基金投資於股票和債券的比例不設限
成長加收益型基金投資標的以成熟產業的股票為主
投資國內投信發行的國外基金,因為以台幣計價,所以沒有匯兌風險
由於基金具有分散投資降低風險的效果,可以使不同產品間的風險差距也可因此減低
利率風險影響股票型基金最大,其次是債券型基金
投資地區的景氣、產業榮枯,對於股票型基金、債券型基金都會產生市場風險
基金經理公司
保管機構
基金資產配置
基金過去績效
119,402 元
120,000 元
191,040 元
192,000 元
價內
價平
價外
價中
僅A、B
僅A、B、C
僅A、B、D
A、B、C、D
14 元
10 元
6 元
4 元
為非線性關係報酬率
買賣雙方需繳保證金
買方具有履約權利
無風險利率為影響選擇權價格因素之一
4,500
4,700
4,400
4,600
原始保證金
維持保證金
一般保證金
原始保證金與維持保證金之中間
失業率
股價指數
貨幣供給
外銷訂單
係中央銀行之貨幣性負債
又稱為強力貨幣或貨幣基數
包括所有郵政儲金
其增減對社會大眾信用具有倍數收縮或擴張效果
總需求曲線右移,生產增加、物價下跌
總需求曲線左移,生產減少、物價下跌
總供給曲線右移,生產增加、物價下跌
總供給曲線左移,生產減少、物價下跌
消費是可支配所得的函數
產品的相對價格是決定替代效果的主要因素
所得效果要看產品是劣等財或奢侈品而定
消費產生效用,對同樣產品的邊際效用會隨著消費數量的增加而增加
被保險人於保險期間內死亡無保險給付
有零存整付之儲蓄意義
被保險人於保險期間內全殘依約定給付保險金
提供保戶在一定期間後,如期獲得一筆資金以應付其需要
為死亡保險與生存保險之結合
又稱生死合險
其保費較同期死亡保險低
兼具保障與儲蓄特性
無法從事任何有收益性的工作
完全無法從事適合其教育訓練及經驗之任何工作
完全無法從事原有的工作
完全無法從事符合其興趣的工作
責任風險
意外風險
財產風險
人身風險
傷害失能保險
個人健康保險
旅行平安保險
住院醫療保險
是一種保障旅行期間意外事故的保險
必須體檢投保
期間一般以一百八十天為限
殘廢給付項目及保險金給付標準與一般傷害保險相同
被保險人已完全殘廢,應給付保險金之 100﹪後契約終止
應不給付殘廢保險金,俟該被保險人死亡時給付身故保險金
因契約訂立已超過二年,應給付保險金之50﹪
保單條款並未約定,應由保險公司與被保險人協商酌予給付殘廢保險金
屬於特定金錢信託
屬於指定金錢信託
屬於不約定金錢信託
屬於不指定金錢信託
包括商事信託
包括民事信託
包括營業信託
包括宣言信託
金錢、保險單、有價證券、動產及不動產都可作為信託財產
委託人仍有修改信託契約的權利
契約生效日在於委託人發生繼承事實時
依個人生活環境與狀況而存在「多重且混合的信託財產和信託目的」
委託人
受託人
受益人
信託監察人
匯率連動債券
利率連動債券
匯率連結組合式存款
利率聯結組合式存款
在交易所上市交易
定期除息
基金規模不會改變
具有可贖回特性
不必考慮稅負風險
必須注意流動性風險
必須注意產品條件變更的風險
是運用利率選擇權所組成的架構
參加對象為不特定大眾,即公開募集
其規模大小並無限制
其法律關係為準信託關係
其運用範圍限有價證券及證券相關商品
購買買權
賣出賣權
賣出買權
均可保本