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理財規劃第 14 期理財工具

1. 投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？

2. 依工業銀行設立及管理辦法規定，工業銀行對任一生產事業直接投資餘額，不得超過該行上一會計年度決算後淨值之多少？

3. 下列何者非屬證券商之資金可運用範圍？

4. 下列敘述何者錯誤？

5. 假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品，保本率為 94%，倘當時定存利率是5%，則甲公司需存定存，以保證到期能達保本率要求之金額為多少元？（取最近值）

6. 下列有關可轉讓定期存單之敘述，何者錯誤？

7. 有關國內可轉換公司債之敘述，下列何者錯誤？

8. 國內某公司發行可轉換公司債，面額為新台幣100,000 元，轉換時每張可轉換公司債可轉換成該公司普通股400 股，請問該可轉換公司債之轉換價格為何？

9. 投資固定配息之債券時，下列敘述何者錯誤？

10. 可轉換公司債可視為普通公司債與股票選擇權所構成的金融商品組合。在市場上投資者可以面額買入，可轉換公司債在下列何種狀況時，為最理想的投資標的？

11. 假設某公債的面額為10 萬元，年息8.5%，半年付息一次（剛付完息），發行期間7 年，只剩下3.5 年，期滿一次付清，若該公債目前的殖利率為8.5%，請問其價格為多少元？

12. 假設余先生於96 年11 月16 日購入面額為500 萬元、5 年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為2.6%，則其存續期間為多久？

13. 行政院經建會所發布景氣領先指標之七項構成項目，不包括下列何者？

14. 下列有關資本資產訂價模式（CAPM）與套利訂價理論（APT）之比較，下列敘述何者錯誤？

15. 假設無風險利率為3.5%，股市的預期報酬率為12.5%，某個股的β 係數為1.4，在資本資產訂價模式（CAPM）下，其預期報酬率為何？

16. 戊公司股票之期望報酬率為16%，股利每年成長率為8%，若下年度現金股利預期發放3 元，且其股東權益報酬率（ROE）為20%，請問下年度之每股盈餘為何？

17. 有關艾略特的波浪理論，下列敘述何者正確？

18. 下列何者非為上櫃股票一般類之重要資格條件之一？

19. 有關證券投資信託基金之敘述，下列何者正確？

20. 試判斷下列各類型基金之風險高低順序為何？ A.積極成長型基金 B.收益型基金 C.成長加收益型基金 D.成長型基金

21. 王先生自98 年1 月份開始以每月5 日時固定20,000 元的方式投資某檔共同基金，至同年4 月25 日止所擁有的基金單位數為9,500 單位，該基金 4 月26 日的基金淨值為10.54 元，請問該定期定額的報酬率為多少？

22. 下列何者是國內基金公司的主管機關？

23. 趙先生投資基金20 萬元，其申購手續費2%，基金經理費1.5%，基金保管費0.15%，請問除20 萬元申購金額外，另需額外支付費用多少元？

24. 有關遠期契約之敘述，下列何者錯誤？

25. 就選擇權之買入買權（buy call）而言，下列敘述何者錯誤？

26. 買方支付賣方一定契約價款後，有權利（但非義務）在未來一段特定時間內，以約定好的價格及數量向賣方賣出某特定標的股票，上述契約稱之為何？

27. 有關台灣期貨交易所「股票選擇權契約規格」，下列敘述何者正確？

28. 有關國內期貨之性質，下列敘述何者錯誤？

29. A 股價格為53 元，履約價為50 買權（Call），權利金為 7 元，其時間價值為多少？

30. 根據總供需模型的分析，下列敘述何者錯誤？

31. 景氣對策信號由行政院經建會編製發布，下列何者代表景氣由弱轉強？

32. 有關國民所得（NI）與經濟成長率之敘述，下列何者錯誤？

33. 下列何項並非國際收支表的項目？

34. 下列何項保險是屬於損害填補型的保險？

35. 有關投資型商品，下列敘述何者錯誤？

36. 有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？

37. 下列何者為現行住宅火災保險的額外費用之補償事項？

38. 下列何種商品若被保險人於契約有效期間內死亡，無保險給付？

39. 下列何種年金險，可抵銷通貨膨脹引起之影響？

40. 下列何者不是財產保險？

41. 有關強制汽車責任保險之敘述，下列何者錯誤？

42. 下列何者為「不動產之信託」？

43. 委託人為營利事業之信託契約，信託成立時明定信託利益之全部為委託人，於信託存續中變更信託利益之受益人為銀行，該信託利益之權利價值應由下列何者併入變更年度之所得額申報課徵所得稅？

44. 有關信託的種類，下列敘述何者錯誤？

45. 委託人明確指定投資或運用標的的金錢信託，稱為何種信託？

46. 美元連結組合式存款如係以賣出USD Call EUR Put 為架構，當EUR/USD 匯率跌破履約價格時，下列敘述何者正確？

47. 集合管理運用帳戶就是受託人將特定委託人投資於相同投資標的組合的信託資金，為受益人的利益，作集合式的管理與運用。性質上，得界定為何種信託？

48. 有關結合保本、投資、保障之投資型保險商品，下列敘述何者錯誤？

49. 投資連動債券所承受的信用風險來自下列何者？

50. 有關股價連結組合式商品，下列敘述何者錯誤？