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理財規劃第 15 期理財工具

1. 對銀行之授信提供下列何者為擔保者,並不屬於銀行法第十二條所規定之「擔保授信」?

2. 有關證券商最低實收資本額,依證券商設置標準第三條,證券經紀商發起人應於發起時一次認足之金額為何?

3. 下列何者屬於人身保險?

4. 一般銀行推出的小額信用貸款,下列敘述何者正確?

5. 個人投資下列何種貨幣市場工具可享有免稅之優惠?

6. 某公司發行60 天期商業本票面額1,200 萬元,設貼現率為 1.65%,承銷費為 0.15%,簽證費為 0.03%,保證費為0.75%,則本筆商業本票發行總成本換算之年利率約為下列何者?(取最接近值)

7. 國內可轉換公司債是一種股權與債權混合型的金融商品。投資人購買可轉換公司債每張面額為多少?

8. 倘A 先生購買距到期日僅剩兩年之公債100 元,其票面利率為2%,每年付息一次,若目前市場利率為3%,則該券之存續期間為何?(取最接近值)

9. 下列債券之長期信用評等,何者是屬於投資等級?

10. 若以發行人之債信評等考量,理論上何者之發行成本最低?

11. 投資人於98 年9 月10 日買進剛付完息,面額2 千萬元,發行日期為95 年3 月10 日,年息4%,每半年付息一次,5 年期,期滿一次付清之中央政府公債,若買入該公債之殖利率為3%,則其買入價格為下列何者?(取最接近值)

12. 可轉換公司債的發行設計,下列何者可使轉換公司債的理論價值減少?

13. 甲公司現金股利每年固定為5 元,投資人所要求的報酬率為15%,則其股價應為何?

14. 根據CAPM,證券之貝它係數(Beta)係用於描述下列何者?

15. 巿價在50 至100 元之間的股票,其最小變動單位(即一檔)為下列何者?

16. 在K 線中,所謂陽線係指下列何者?

17. 下列何者不是普通股之特性?

18. 有關我國股票交易市場之敘述,下列何者錯誤?

19. 假設其他因素固定不變,下列何項會降低股票之本益比?

20. 下列敘述何者錯誤?

21. 李先生有1,500 單位的A 基金,申購時淨值為12 元, 贖回時淨值為為15 元,若不考慮投資A 基金所涉及之各項費用,請問李先生淨賺多少元?

22. 基金若欲改型依主管機關規定須由何者同意?

23. 某檔基金的經理費為1.2%、保管費為0.2%、申購手續費為1.5%,若該檔基金的淨值為10 元,請問客戶若申購1,000,000 單位時,必須支付多少金額?

24. 有關封閉式基金之敘述,下列何者錯誤?

25. 下列何者不會直接影響到認股權證之訂價?

26. 混合證券(hybrids)為兩種以上商品加以組合而成,大多數為衍生性商品與標的資產或無風險債券的混合,常見類型之一的可轉換債券(convertible bond)可拆解為以下哪兩者的組合?

27. 股票選擇權買權權利金為5 元,當損益兩平時股價為60 元時,試問該選擇權賣出買權履約價應為下列何者?

28. 有關台灣加權股價指數選擇權,下列敘述何者正確?

29. 某交易人買進一口履約指數6,000 點之台灣證券交易所加權股價指數期貨契約,則該期貨契約之價值為多少元?

30. 哪一種衍生性商品的進行無須繳交保證金?

31. 關於消費者物價指數(CPI) 的敘述,下列何者錯誤?

32. 下列何種指標屬於落後指標?

33. 在其他條件不變之情形下,減少政府支出、加稅的政策對總體經濟供需模型的影響,下列何者正確?

34. 有關我國貨幣性指標,下列敘述何者錯誤?

35. 下列何者非屬「失能保險」對「失能」的定義?

36. 投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金?

37. 有關我國旅行平安保險之敘述,下列何者錯誤?

38. 下列何種保單需設立專設帳簿?

39. 某甲為全家人投保壽險,全年所繳保費為:本人30,000 元、妻子28,000 元、兒子18,000 元、女兒15,000元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式則可扣除之保險費為下列何者?

40. 下列何者非屬責任險的範疇?

41. 人壽保險契約訂立超過二年後,被保險人自殺未死但致成四肢機能永久完全喪失,其承保之壽險公司應如何予以理賠?

42. 因信託行為解除,受託人與受益人間,基於信託關係財產之移轉,下列規定何者錯誤?

43. 享有信託財產本體所衍生之孳息利益者,稱為下列何者?

44. 有關金錢信託,下列敘述何者錯誤?

45. 中鋼公司為其員工成立員工持股信託,係屬於下列何者?

46. 下列有關ETF 的敘述,何者錯誤?

47. 有關股價連結組合式商品,下列敘述何者錯誤?

48. 假設匯率連動債券係以債券利息及5%之本金去買進匯率選擇權之買權,若未來匯率未上升到履約價格之上,則到期可領回多少金額?

49. 有關反浮動利率商品,下列敘述何者錯誤?

50. 有關集合管理運用帳戶與證券投資信託基金之比較,下列何者錯誤?