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理財規劃第 19 期理財工具

1. 工業銀行發行之金融債券，其發行總餘額不得超過該行調整後淨值的幾倍？

2. 下列何種證券業機構是指經營有價證券之行紀或居間者？

3. 有關保險法之規定，下列敘述何者錯誤？

4. 有關貨幣市場之交易工具，下列何者非屬之？

5. 目前個人投資下列何種金融交易工具之利息所得須採分離課稅？ A.公司債 B.債券附買回交易 C.短期票券 D.金融資產證券化商品

6. 張三每季可以儲蓄10 萬元，停損比率設定為3%，理財型房貸季利率是1.8%；今假設張三投資週期是季，為了確定其還款能力沒有問題，張三實際運用之理財型房貸額度多少元才適當？（算至萬元， 以下全捨）

7. 長期投資中等級債券應符合之信評等級，下列何者錯誤？

8. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

9. 某公司發行第一次可轉換公司債，其轉換比率為2,000 股（2 張該公司股票），假設目前該可轉換公司債的市場價格為110 元（1 張為11 萬元），該公司目前股價為60 元，請問轉換價值為多少元？

10. 有關債券之分類，下列敘述何者錯誤？

11. 有關債券之存續期間，下列敘述何者錯誤？

12. 陳經理於100 年9 月1 日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額1,000萬元；97 年9 月1 發行，發行期間為5 年期，每半年付息一次；發行當時的票面利率為3%；倘陳經理買入利率為2%，則其買入價格為多少？（取最接近值）

13. 有關股票技術分析，下列敘述何者錯誤？

14. 評估股價有固定現金股利模型與現金股利固定成長模型，兩者之最大差異為下列何者？

15. 現行股票交易之相關費用包括下列何者？

16. 目前我國證券交易市場之盤後定價交易，各種股票是以下列哪一個價格來進行交易？

17. 葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具，來判斷交易訊號之重要法則？

18. 倘信義公司今年度每股現金股利3 元，且現金股利成長率穩定為5%，股東要求之股票報酬率為10%，依Gordon 模型計算，其股票每股價格應為何？

19. 目前股票漲跌幅原則上係以當日開盤競價基準之上下某百分比為限制，倘有一股票當日開盤競價基準為54 元，請問按現行制度，這檔股票當日最高可漲至多少價格？【提示：須考量升降單位】

20. 下列何者與共同基金的運作無關？

21. 有關共同基金的投資實務，下列敘述何者錯誤？

22. 若以主要投資標的物區分共同基金的分類，下列何者非屬之？

23. 有關封閉式基金之敘述，下列何者錯誤？

24. 李伯伯額外支付申購手續費後，買入淨值10 元之 A 基金20 萬元，當基金漲至13 元時轉換至淨值為7 元之 B 基金（轉換手續費內扣0.5%），然後在B 基金漲至9 元時贖回， 請問李伯伯贖回時可以拿到多少錢？（取最接近值）

25. 有關導致賣權價格上升的因素，下列何者錯誤？

26. 一個委託有二種指令，當其中一指令成交，另一指令即取消者，稱為下列何種委託？

27. 期貨交易買賣之雙方在契約到期前作反向沖銷，此動作稱為下列何者？

28. 有關台灣加權股價指數選擇權(TXO)，下列敘述何者正確？

29. 就賣權而言，當現貨價格30 元，履約價格27 元時，請問該賣權價內差值為何？

30. 投資者的策略如下：買進台指選擇權4,500 買權，權利金為250；賣出台指選擇權4,700 買權，權利金為150，此組合策略的損益平衡點為多少？

31. 有關國民生產毛額（GNP）與國內生產毛額（GDP）間之關係，下列敘述何者正確？

32. 構成景氣動向綜合領先指標之經濟指標群組中不包括下列何者？

33. 當總體經濟落入衰退階段，中央銀行採行寬鬆貨幣政策以刺激景氣時，以下列何種金融商品為最佳投資工具？

34. 一國貨幣政策的目的不宜包括下列何者？

35. 有關投資型保險，下列敘述何者正確？

36. 健康保險契約生效後一定期間內所發生的醫療費用，保險公司不予給付，這段保單已生效但保障尚未開始的期間，稱為下列何者？

37. 食品公司所製造的產品，為避免讓顧客在正常使用的情況下發生意外而蒙受損失，應投保何種保險？

38. 有關旅行平安險，下列敘述何者錯誤？

39. 通常適用分離帳戶的保險商品是下列何者？

40. 依主管機關頒布之「人壽保險單示範條款」規定，下列何者正確？

41. 投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金？

42. 有關信託業務，下列敘述何者正確？

43. 委託人以自己財產權的全部或一部，對外宣言自為受託人的信託，稱為下列何者？

44. 有關各種信託之敘述，下列何者錯誤？

45. 信託契約之委託人甲指定乙為享有全部信託利益的受益人，則稱為何種信託？

46. 信託資金集合管理運用帳戶的資產保管機構為下列何者？

47. 有關反浮動利率商品，下列敘述何者錯誤？

48. 有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)之交易，下列敘述何者錯誤？

49. 下列何種金融商品，原則上其參加對象僅限於特定人？

50. 有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者正確？