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理財規劃第 21 期理財工具

1. 有關證券商之敘述，下列敘述何者錯誤？

2. 工業銀行可辦理存款及外匯業務對象不包括下列何者？

3. 有關保險業之敘述，下列何者錯誤？

4. 一般銀行推出的小額信用貸款，下列敘述何者正確？

5. 某三個月期保本型商品保本率為 90%，假設定存利率是 2%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是 12%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）

6. 黃先生以其所持有 500 萬元 92-3 期，票面利率 2.5%之公債，向證券商承作附賣回交易，雙方約定利 率為 1.3%，承作金額為 500 萬元，期間為 30 天，則到期時黃先生應以多少錢買回該筆債券？（不考 慮稅負，取最接近值）

7. 有關無實體債券之敘述，下列何者錯誤？

8. 可轉換公司債可將其視為普通公司債與股票選擇權所構成的金融商品組合。在市場上投資者可以面額 買入，可轉換公司債在下列何種狀況時，為最理想的投資標的？

9. 陳小姐購買距到期日剩三年之公債 100 元，其票面利率為 5% ，每年付息一次，若目前市場利率為 6% ， 則該券之存續期間為何？（取最接近值）

10. 甲公司的可轉換公司債 ，轉換價格 125 元，投資人買進五張可轉換公司債 ，轉換成公司普通股後以 150 元賣出，在不考慮手續費及證交稅，請問投資人賺多少元？

11. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

12. 可轉換公司債的發行設計，下列何者可使轉換公司債的理論價值減少？

13. 倘甲公司今年度每股現金股利 3 元，且現金股利成長率穩定為 5%，股東要求之股票報酬率為 10%， 依Gordon 模型計算，其股票每股價格應為何？

14. 假設其他因素固定不變，下列何項會降低股票之本益比？

15. 下列何組價格所畫出的 K 線為十字線（四個數字分別代表開盤價、最高價、最低價、收盤價）？

16. 下列何種情況對以出口為主的台灣電子業之股價有利？

17. 由下往上(Bottom－Up Approach)的投資分析標準程序，係依一定判斷指標，比較所有股票的業績及其 市價，下列敘述何者錯誤？

18. 目前我國證券交易市場之盤後定價交易，各種股票是以下列哪一個價格來進行交易？

19. 倘有一股票當日開盤競價基準為 67 元，若按現行制度，則這檔股票當日跌停板之價格為何？【提示： 須考量升降單位】

20. 共同基金若以投資目的區分，其中以追求極大化的資本利得，具有高風險、高報酬的特性，是屬於下 列何種基金？

21. 投資人以「指定用途信託資金」的方式向銀行申購基金，係與銀行訂定下列何種契約？

22. 張先生以總成本 10 萬元投資某雙向報價基金，其申購手續費為申購金額之 2%，申購時申購價為 10.1 元，贖回價為 10 元。贖回時申購價為 12.1 元，贖回價為 12 元，則贖回時可以拿回多少金額？（取最 接近值）

23. 投資人欲申購國內之股票型基金 50 萬元，該基金申購手續費為 2.00%，基金經理費為 1.50%，基金保 管費為 0.15%，請問除申購金額 50 萬元外，投資人另需額外支付多少費用？

24. 有關開放型基金的敘述，下列何者錯誤？

25. 有關衍生性商品的交易，下列何者不須繳交保證金？

26. 股票選擇權買權權利金為 5 元，當損益兩平時股價為 60 元時，請問該選擇權賣出買權履約價應為下 列何者？

27. 下列何項因素對選擇權賣權之價格的影響，呈現反向關係？

28. 下列何者是期貨市場價格發現的功能？

29. 某交易人買進一口履約指數 6,000 點之台灣證券交易所加權股價指數期貨契約，則該期貨契約之價值 為多少元？

30. 台指選擇權 4,500 買權(CALL)，權利金為 100，Delta＝0.5，若指數上漲 50 點，4,500 買權的權利金報 價約為多少？

31. 「國民總所得＝工資＋地租＋利息＋利潤」此一等式是根據下列何種觀點來衡量國民所得？

32. 有關國民所得與經濟成長率的敘述，下列何者錯誤？

33. 有關行政院經建會編製的景氣動向指標及對策信號，下列敘述何者錯誤？

34. 有關準備貨幣的敘述，下列何者錯誤？

35. 下列何種保險非屬健康保險？

36. 張先生因病導致雙目失明，下列何種保險不需支付理賠？

37. 經濟能力較低又負擔家中主要經濟來源的人，可選擇下列哪一種保險來提高特定期間之家庭保障？

38. 下列何者為因應通貨膨脹，確保將來給付時保單價值之保險商品？

39. 某甲為全家人投保壽險 ，全年所繳保費為 ：本人 35,000 元、妻子 25,000 元、兒子 20,000 元、女兒 15,000 元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式，則可扣除之保險費為下列何者？

40. 投保人壽保險，下列何種情況保險公司不須給付死亡保險金？

41. 年金單位價值會隨投資收益而變動者為下列何種年金保險？

42. 如信託的受益人是享有按期定額給付信託利益的權利時，應以每年受益人享有信託利益的數額，在贈 與時依下列何種固定利率，按年複利折算現值的總和計算贈與稅？

43. 委託人甲與受託人乙訂定信託契約，以甲之兒子丙為受益人；契約約定甲死亡後以甲之遺產委託乙為 丙之利益管理、運用及處分，則下列敘述何者正確？

44. 下列何者為「有價證券之信託」？

45. 接受信託目的相同的不特定多數人，以定型化契約將信託財產集中管理運用，再依本金比例分配收益 之信託，係屬下列何者？

46. 信用連結組合式商品的連結標的為下列何者？

47. 現行指數股票型證券投資信託基金(ETF)係與臺灣 50 指數相對應，當 ETF 價格上漲，而 50 指數下跌 時，投資人不宜採取下列何種交易策略？

48. 有關「集合管理運用帳戶」與「證券投資信託基金」之比較，下列敘述何者錯誤？

49. 有關 ETF 之敘述，下列何者錯誤？

50. 反浮動利率組合式商品最適合的投資時機為下列何者？