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理財規劃第 22 期理財工具

1. 下列何者屬於人身保險？

2. 下列何者不屬於銀行法第十二條規定之「擔保授信」？

3. 有關金融機構合併之租稅優惠，下列敘述何者錯誤？

4. 個人投資下列何種金融商品之利息所得須課稅？ A.商業本票 B.債券附買回交易 C.證券化商品

5. 下列何者非發行商業本票的成本？

6. 假設甲公司以殖利率 3%於市場購入金額 500 萬元、票面利率 2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣回交易，雙方議定利率為 2.6%，承作天期 20 天，則其套利空間為若干？（不考慮稅負，取最接近值）

7. 王先生於今年 3 月 1 日購買明年 3 月 1 日到期之零息債券十萬元，假設買進利率為 2.00%，則王先生於債券到期時可得到多少元？

8. 張襄理於 101 年 7 月 1 日買入某期剛付完息的政府債券 ，該期債券主要的基本資料如下 ：買入面額 100萬元，99 年 7 月 1 日發行，發行期間為 5 年期，每年付息一次，發行當時的票面利率為 2.8%；張襄理買入利率為 3.5%，則其買入價格為多少？（取最接近值）

9. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

10. 某公司於 101 年發行面額為 10 萬元之可轉讓公司債，可轉換股數為 1,250 股，則轉換價格為每股多少元？

11. 陳先生購買距到期日剩三年之公債 100 元，其票面利率為 3%，每年付息一次，若目前市場利率為3.5%，則該債券之存續期間為何？（取最接近值）

12. 針對債券價格的敘述，下列何者正確？

13. 下列何者屬於技術分析模式的範疇之一？

14. 就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？

15. 當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策，以抑制物價持續上漲，此時對利率與股價有何影響？

16. 下列何者是屬於抗循環型產業？

17. 艾略特波浪理論中，下跌最重要的賣出時機通常出現在下列何者？

18. 國庫券利率為 3%，股市預期報酬率為 13%，A 股票之 β 係數為 1.2，則 A 股票之預期報酬率為何？

19. 乖離率(Bias)為股價偏離平均值的程度 ，若為正乖離率 20% ，股價為 54 元，求其股價平均價為多少元？

20. 趙先生投資基金 20 萬元，其申購手續費 2%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.15%，請問除 20 萬元申購金額外，另需額外支付費用多少元？

21. 依目前所得稅法規定，個人投資海外基金投資所得 50 萬元，其餘並無任何海外投資所得，則該 50 萬元之課稅方式，下列何者正確？

22. 有關投資共同基金所涉費用，下列何者非屬之？

23. 李先生有 1,500 單位的 A 基金 ，申購時淨值為 12 元，贖回時淨值為為 15 元，請問李先生淨賺多少元？

24. 下列敘述何者錯誤？

25. 有關選擇權商品性質，下列敘述何者錯誤？

26. 下列何項因素對選擇權買權之價格的影響，呈現反向關係？

27. 若臺指期貨原始保證金為 90,000 元，維持保證金為 70,000，投資者存入保證金 90,000 元，買進一口臺指期貨價位為 4,720，當臺指期貨下跌至 4,520，則投資者須補繳保證金的金額為何？（臺指期貨契約值 = 指數 × 200 元）

28. 下列何者屬於保護性賣權策略(Protective Put)？

29. 有關期貨商品性質，下列敘述何者錯誤？

30. 混合證券(hybrids)為兩種以上商品加以組合而成，大多數為衍生性商品與標的資產或無風險債券的混合，常見類型之一的可轉換債券(convertible bond)可拆解為以下哪兩者的組合？

31. 有關貨幣供給額與貨幣基數，下列敘述何者錯誤？

32. 在總體經濟體系中，提供勞力以賺取工作收入，也提供儲蓄以賺取理財收入的是何者部門？

33. 有關行政院經建會編製的景氣動向指標與對策信號，下列敘述何者錯誤？

34. 就簡易總體經濟之供需模型分析，若國際原油價格下跌將造成下列何種影響？

35. 被保險人自契約訂立之日起二年後故意自殺或自成殘廢者 ，依主管機關頒布之 「人壽保險單示範條款」規定，下列何者正確？

36. 有關「年金保險」之敘述，下列何者錯誤？

37. 下列何種事故非屬一般責任險涵蓋範圍？

38. 多倍型養老保險其實是哪二種商品的結合？

39. 有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？

40. 有關購買投資型保單應注意事項，下列何者錯誤？

41. 下列何種養老保險是為因應通貨膨脹，以確保將來給付時保單價值的保險？

42. 信託契約成立之三大主體，不包括下列何者？

43. 有關信託之敘述，下列何者正確？

44. 現行委託人或投資人透過銀行指定用途信託資金投資國內外共同基金業務，下列敘述何者正確？

45. 信託契約明定信託利益之受益人為非委託人者，應由委託人申報課徵贈與稅，其申報贈與稅之規定為何？

46. 有關 ETF（指數股票型基金）之敘述，下列何者錯誤？

47. 有關股價連結組合式商品，下列敘述何者錯誤？

48. 證券投資信託基金之法源依據為下列何者？

49. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？

50. 有關結合保本、投資、保障之投資型保險商品，下列敘述何者錯誤？