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理財規劃第 23 期理財工具

1. 有關可轉讓定期存單之敘述，下列何者錯誤？

2. 依證券商設置標準第七條規定，證券商發起人應於向金管會申請許可時，按其種類向所指定銀行存入營業保證金，下列敘述何者錯誤？

3. 依我國保險法規定，保險業應按其資本或基金實收總額的多少百分比，繳存保證金於國庫？

4. 投資者以新臺幣10萬元向證券商買進中央政府公債，並約定由該證券商於10天後支付1.95%利息向投資者買回，就證券商而言，此種交易方式係指下列何者？

5. 有關信用卡之敘述，下列何者錯誤？

6. 假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品，保本率為94%，倘定存利率是5%，則甲公司可用以購買衍生性商品之金額為多少元？

7. 面額100萬元，票面利率為8%，每年付息一次，發行年限3年到期的債券，倘市場殖利率為10%，則其存續期間為多少年？（取最接近值）

8. 可轉換公司債為保障投資人的安全和權益，通常會訂定各項重要保障條款，然而下列何項條款卻是為保障發行人的重要權利？

9. 投資人於102年7月1日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額100萬元；97年7月1發行，發行期間為7年期；每「半年」付息一次；發行當時的票面利率為3%；投資人買入利率為2%，則其買入價格為多少？（取最接近值）

10. 有關債券存續期間（Duration）之觀念，下列敘述何者正確？

11. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

12. 張老師持有面額10萬元之可轉換公司債，其轉換價格為40元，期初以面額購入，目前該標的股之股價為45元，若不考慮交易成本及稅負，則張老師請求轉換為股票後出售之獲利為何？

13. 某上市公司淨值為8,820,000元，在外流通股數為1,000,000股，且股價淨值比為15，請問買進股票之合理價格應為多少？

14. 將股票一段固定期數（如每20日）的收盤價加以計算簡單算術平均數，然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成，稱為下列何者？

15. 艾略特波浪理論中關於第五波之敘述，下列何者正確？

16. 下列何者非為上櫃股票一般類之重要資格條件之一？

17. 我國股票市場盤後定價交易時間為非例假日週一至週五之何時段？

18. 相對強弱指標（RSI）之買進時機為何值？

19. 根據Gordon模型，已知某公司今年度現金股利為每股3元，且該公司之現金股利成長率穩定為4%，若持股人所要求之股票報酬率為8%，則該公司的股價應為下列何者？

20. 下列何種基金又稱為基金中的基金？

21. 某檔基金同時分別投資於股票和債券，並著重在資本利得和固定收益。若以投資目的區分，該基金屬於下列何種基金？

22. 投資人欲申購國內之股票型基金100萬元，該基金申購手續費為2.00%，基金經理費為1.50%，基金保管費為0.15%，請問除申購金額100萬元外，投資人另需額外支付多少費用？

23. 在指定用途信託資金的架構下，銀行是以何種地位在投信公司開戶？

24. 周先生額外支付申購手續費後，買入淨值10元之A基金10萬元，當基金漲至12元時轉換至淨值為5元之B基金（轉換手續費內扣0.5%），然後在B基金漲至8元時贖回，請問周先生贖回時可以拿到多少錢？

25. 下列哪一種衍生性商品交易之進行無須繳交保證金？

26. 選擇權的市場價值係指下列何者？

27. 有關影響選擇權價格之因素，下列敘述何者正確？

28. 下列何者不是衍生性金融商品？

29. 以期貨建立一個相反於現貨的部位來規避商品價格變動的風險，係利用期貨之下列何種特性？

30. 台指期貨原始保證金為90,000元，維持保證金為70,000元，投資者存入90,000元買進一口台指期貨價位為4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值=200×指數）

31. GDP與GNP之差異係為下列何者？

32. 我國行政院經建會編製的景氣對策信號，當由黃藍燈轉為綠燈時代表景氣情況為下列何者？

33. 根據總供需模型的分析，下列敘述何者錯誤？

34. 有關以消費者物價指數（CPI）衡量一國之物價情勢，下列敘述何者錯誤？

35. 現行住宅火災保險，對於每一事故補償「臨時住宿」費用之每日最高限額為新臺幣若干元？

36. 剛結婚所得不高，但又是家中主要經濟來源的年輕上班族，宜選擇下列何種保險商品，以兼顧其經濟負擔與家庭保障？

37. 有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？

38. 胡經理為全家人投保壽險，全年所繳保費為：本人40,000元、妻子30,000元、兒子20,000元、女兒15,000元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式，則可扣除之保險費為下列何者？

39. 下列何者非屬生存保險之特性？

40. 下列何種情況，保險公司不須給付傷害保險理賠？

41. 有關養老保險，下列敘述何者錯誤？

42. 下列何者為「有價證券之信託」？

43. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？

44. 按信託法規定，信託依其設立之「原因」分為三類，下列何者錯誤？

45. 信託節稅規劃課徵遺產稅，下列敘述何者錯誤？

46. 有關ETF之敘述，下列何者錯誤？

47. 假設匯率連動債券係以債券利息及5%之本金去買進匯率選擇權之買權，若未來匯率未上升到履約價格之上，則到期可領回多少金額？

48. 有關選擇權之敘述，下列何者錯誤？

49. 有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者錯誤？

50. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？