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理財規劃第 7 期理財工具

1. 向不特定多數人收受款項或吸收資金，有一定時期之限制，存款人憑存單或依約定方式提取之存款係為下列何者？

2. 在我國下列哪一種金融機構得公開募集債券型基金？

3. 基於被保險人之利益，代向保險人洽訂保險契約，而向承保之保險業收取佣金之人，係指下列何者？

4. 有關保本型商品之敘述，下列何者錯誤？

5. 有關貨幣市場工具之敘述，下列何者錯誤？

6. 假設甲公司以殖利率3%於市場購入金額500萬元、票面利率2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣回交易，雙方議定利率為2.6%，承作天期20天，則其套利空間為若干？

7. 假設余先生於94年11月16日購入面額為500萬元、5年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為2.6%，則其存續期間為多久？

8. 下列何者是股權與債權混合型的商品？

9. 當標的股股價超過轉換價格時，如何利用可轉換債券(convertible bond)及普通股進行套利？

10. 陳小姐持有面額10萬元之可轉換公司債，其轉換價格為50元，期初以面額購入，目前該標的股股價為55元，若不考慮交易成本，則陳小姐請求轉換為股票後出售之獲利為何？

11. 某甲以3%的利率購買A、B兩支公司債，其面額皆為5,000萬元，A、B之票面利率各為5%、2%，兩支券皆餘3年到期，則A、B兩支券何者需要以溢價方式購買？

12. 某中央公債交易商以500萬元向中央銀行標購一筆3年期的政府債券，面額500萬元、發行票面利率2.5%、每年付息一次，該交易商當日隨即在次級市場以2%殖利率出售，請問這筆交易的實際資本利得為多少元？(取最接近值)

13. 將股票一段固定期數(如每20日)的收盤價加以計算簡單算術平均數，然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成，稱為下列何者？

14. 下列何者屬於目前我國股票交易所產生之費用？

15. 假設影響丙公司股票之預期報酬因素有二：物價上漲率及工業生產指數。丙公司來自物價上漲率之Beta係數與預期報酬率分別為1.2及7.5%，來自工業生產指數之Beta係數與預期報酬率分別為0.6及6.2%，國庫券利率為3%，若以兩因素之套利訂價模型(APT)計算，則該公司股票之預期報酬率為何？

16. 下列何組價格所畫出的K線為十字線(四個數字分別代表開盤價、最高價、最低價、收盤價)？

17. 乙公司預期明年度的現金股利為3元，假設該公司之現金股利成長率固定為5%，且無風險利率為5%，市場風險溢酬為8%，Beta係數為 0.75，若CAPM與現金股利固定成長率折現模式同時成立，則該公司之股價應為多少元？

18. 就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？

19. 某甲以66元買進A股票3張，同時於當日以72元賣出B股票3張，買賣手續費皆為千分之一點四二五，則成交後某甲得自證券商收取之淨價金為多少元？(取最接近值)

20. 為了彌補初期未能收到申購手續費的損失，通常基金公司會就何種基金收取管銷費用，並直接在每日基金淨值中扣除？

21. 張三持有某檔以美元計價的海外基金共456個單位數，當初投入的成本為新台幣15萬元，當時的匯率是1：34.5。目前的匯率是1：31.9，該基金目前的基金淨值為12.83美元。在不考慮其他成本下，張三目前的投資損益為新台幣多少元？(取最接近值)

22. 封閉型基金的次級市場成交價格是由下列何者決定？

23. 王先生要向某投信購買某開放式基金40萬元，該基金申購手續費1.5%，基金經理費1.5%，基金保管費0.2%，則除原始購買金額外，王先生另須額外支付該投信費用多少元？

24. 有關共同基金之敘述，下列何者錯誤？

25. 下列何者非屬衍生性金融商品？

26. 有關選擇權與期貨比較之敘述，下列何者錯誤？

27. 某投資者以197.50的價位賣出一口電子類股價指數期貨契約(TE)，之後以195.25價位買回平倉，若其他成本不計，則該投資者損益為何？

28. 期貨商品之功能不包括下列何者?

29. 當選擇權之標的商品的價格波動程度增大時，下列敘述何者正確？

30. 某位投資者買進一個可以賣出5,000股A公司股票的賣權合約，其履約價為70元，當時A公司股票每股市價為65元，每股的賣權權利金為7元，在選擇權到期當天，A公司股票的每股市價為55元，若這位投資者在選擇權到期當天執行此賣權合約，其淨獲利為多少元？(交易成本可忽略)

31. 中央銀行的各種貨幣政策工具中，影響短期利率最便利且最有彈性的是下列何者？

32. 下列何者為景氣循環的領先指標？

33. 有關消費行為理論之敘述，下列何者正確？

34. 當行政院經建會所公佈的景氣對策信號為黃藍燈時，表示景氣呈現何種狀態？

35. 下列何種保險主要運用於彌補因遭受傷害或疾病而喪失所得之能力？

36. 人壽保險依承保之保險事故的不同而分為下列幾種？

37. 身為一位專業理財規劃師於行銷投資型商品時，應避免下列何種行為？

38. 有關生存保險之敘述，下列何者錯誤？

39. 大雄投保終身壽險保額200萬元並附加傷害保險保額100萬元，若大雄因為酒駕不幸死亡，經調查後發現血液內酒精濃度超過規定標準，並且證實非自殺行為致死，則保險公司應如何理賠？

40. 下列何種商品為財產保險承保範圍？

41. 有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？

42. 信託係由下列何者依信託本旨管理或處分信託財產？

43. 信託業者接受委託人(投資人)經由指定用途信託之方式，將信託資金投資於委託人所明確指定之國內、外共同基金，係屬何種金錢信託？

44. 有關目前市場之自益保險金信託，下列敘述何者錯誤？

45. 信託成立時，當受益人享有「孳息以外信託利益」之權利時，其贈與稅計算係按贈與時郵儲一年期定期儲金固定利率採下列何者方式計算？

46. 有關信託規劃之敘述，下列何者錯誤？

47. 有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)之敘述，下列何者錯誤？

48. 利率連結組合式商品，在架構上係運用利率交換商品與何種商品之結合？

49. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？

50. 有關分紅保單之敘述，下列何者錯誤？