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理財規劃第 8 期理財工具

1. 依銀行法規定，下列何者非屬商業銀行之業務？

2. 有關可轉讓定期存單之相關規定，下列何者錯誤？

3. 有關證券公司之敘述，下列何者錯誤？

4. 下列何者不是貨幣市場之交易工具？

5. 有關短期投資及信用工具之敘述，下列何者錯誤？

6. 假設張三與證券商承作政府公債附買回交易一筆，金額 1,000萬元，承作天數自4月20日起至5月10日止，年利率為2%，則到期時該筆交易可產生多少利息收入？(取最接近值)

7. 有關國內可轉換公司債之敘述，下列何者錯誤？

8. 有關債券評等之敘述，下列何者錯誤？

9. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

10. 林先生購買 100萬元當日發行之3年期債券，票面利率為3%，每年付息一次，一年後剛付完息時市場利率下降至2%，林先生即刻將該債券拋售，則林先生投資此債券之損益共計多少？(取最接近值)

11. 下列何者為衡量債券對利率變化敏感度之指標？

12. 甲公司於 93年10月01日發行可轉換公司債，發行時甲公司股價為35元，轉換價格為40元。假設甲公司於94年6月25日除權，每股配發2.5元股票股利，若94年10月1日可轉換公司債投資人決定將其轉換為股票，當時股價為45元，則一張可轉換公司債所換得的股票市值為何？

13. 股票投資之基本面分析不包括下列何者？

14. 依葛蘭碧八大法則，下列何者為買進訊號？

15. 在兩因素之套利訂價模型（ APT）中，若無風險利率為5%，且影響A股票報酬之第一因素與第二因素風險溢酬分別為 2%及4%，當A股票之預期報酬率為10%、影響A股票報酬之第二因素Beta值為1情況下，則影響A股票報酬之第一因素Beta值為下列何者？

16. 有關股票委託交易之敘述，下列何者錯誤？

17. 假設甲公司之現金股利成長率固定為 3%，今年度的現金股利為4元，且無風險利率為4%，股市預期報酬率為10%，個股Beta係數為0.5，若CAPM與現金股利固定成長率折現模式同時成立，則 該公司之股價應為多少元？

18. 抗循環型產業的營收及盈餘特性為何？

19. 股價指數為 7,245，24日移動平均值(MA)為7,032，則24日乖離率(Bias)為多少？(取最接近值)

20. 有關定期定額投資基金之敘述，下列何者錯誤？

21. 某檔海外共同基金投資的地區分別於泰國、馬來西亞、菲律賓、印尼、新加坡等國家，該檔基金的投資型態是屬於下列何者？

22. 大明投資 B基金1,000個單位數，淨值為10美元，另收手續費1%。投資一年後，每單位配息0.2美元，淨值變為10.5美元。若將手續費成本列入計算，則其投資報酬率為何？(取最接近值)

23. 下列何種型態之基金其投資目標是同時著重在資本利得與固定收益？

24. 有關於共同基金種類之敘述，下列何者正確？

25. 有關股票與期貨之比較，下列敘述何者錯誤？

26. 當股價大幅上漲時，下列何種選擇權交易型態獲利最大？

27. 若臺指期貨原始保證金為 90,000元，維持保證金為70,000，投資者存入保證金90,000元，買進一口臺指期貨價位為4,720，當臺指期貨下跌至4,520，則投資者須補繳保證金的金額為何?（臺指期貨契約值 = 指數 × 200元）

28. 有關臺灣期貨交易之敘述，下列何者錯誤？

29. 有關選擇權之敘述，下列何者錯誤？

30. 選擇權之買方僅於契約到期日當日可履約，稱為下列何者？

31. GDP與GNP之差異係為下列何者？

32. 當經濟景氣過熱，有通貨膨脹的壓力時，中央銀行應採行下列何種操作以穩定物價？

33. 由經濟成長率、工業生產指數變動率、製造業生產指數變動率、票據交換金額變動率等構成的經濟指標，屬於下列何者？

34. 有關總體經濟模型，下列敘述何者錯誤？

35. 下列何種保險主要運用於彌補因遭受傷害或疾病而喪失所得之能力？

36. 下列何種情況，保險公司不須給付傷害保險理賠？

37. 有關財產上的風險，下列敘述何者錯誤？

38. 年金單位價值會隨投資收益而變動者為下列何種年金保險？

39. 下列何種年金險適用於已擁有大筆資金，想直接轉換成分期給付之退休所得者？

40. 目前國內傷害保險的殘廢等級與項別共分為幾種？

41. 多倍保障型養老保險其實是哪二種商品的結合？

42. 接受信託目的相同的特定多數人委託，以定型化契約將信託財產集中管理運用之信託，稱為下列何者？

43. 遺囑信託契約的生效日係為下列何者？

44. 有關信託與全權委託，下列敘述何者錯誤？

45. 信託契約明定信託利益之全部或一部之受益人為非委託人者，依我國稅法規定，應課徵何種稅？

46. 有關寶來臺灣卓越 50證券投資信託基金之敘述，下列何者正確？

47. 下列何者無法設計為保本型商品？

48. 現行指數股票型證券投資信託基金（ ETF）係與臺灣50指數相對應，當ETF價格上漲，而50指數下跌時，投資人不宜採取下列何種交易策略？

49. 集合管理運用帳戶依相關法令規定，其所參與之委託人為何？

50. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？