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理財規劃第 9 期理財工具

1. 依據金融控股公司法第四條及第六條規定，下列何種情形須強制轉為金融控股公司？

2. 依我國法律規定，設立綜合證券商的最低實收資本額為多少？

3. 有關我國金融機構之業務，下列敘述何者正確？

4. 某公司發行180天期商業本票一千萬元之各項費率如下﹕利率2.50%、保證手續費0.50%、承銷費0.25%、簽證費0.03%，試計算其總成本為何？(取最接近值)

5. 下列何者不是個人信用貸款的核貸標準？

6. 王先生購買二百萬元為期3個月之保本型商品，保本率為95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？

7. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

8. 為衡量債券價格之變動，並考量到持有債券期間所收取債息的現金流量，下列何者為衡量債券對利率變化敏感度之最佳指標？

9. 王先生於93年2月10日購買B公司發行之公司債一百萬元，該公司債將於95年2月10日到期，其票面利率為4.00%，一年付息一次，假設買進殖利率為5.00%，則王先生需付出多少金額？(取最接近值)

10. 有關可轉讓公司債之敘述，下列何者錯誤？

11. 可轉換公司債為保障投資人的安全和權益，通常會訂定各項重要保障條款，然而下列何項條款卻是為保障發行人的重要權利？

12. 甲投資人購買一剛發行之5年期零息債券一百萬元，若當時之市場殖利率為2.00%，則該投資人需付出多少金額來購買此債券？(取最接近值)

13. 在經建會所編製之經濟動向指標中，領先指標係包括一組經濟變數之加權評等分數，下列何者不包含在其中？

14. 評估股票之合理價格所用的「折現率」係指下列何者？

15. 假設某公司每年發放之現金股利固定為2.5元，而投資人所要求之股票報酬率為20﹪，則其買進股票之合理價格應為多少？

16. B公司現金股利每年固定4元，乙投資人購買B公司股票價格為32元，國庫券利率為3%，股市預期報酬率為13%，則B公司股票之β係數為何？

17. 下列何者不屬於　Michael Porter 所認為的影響產業競爭的五大因素之一？

18. 下列何種股票之交易制度以議價為主？

19. 有關市場常用之技術指標，下列敘述何者錯誤？

20. 投資人在挑選適合投資的基金之前，要先評估基金過去和現在的表現，其評估項目不包括下列何者？

21. 李小姐拿出新台幣十萬元，在美元兌新台幣匯率為34元時投資某海外基金，其基金申購手續費為2.00%，申購時該基金淨值為10美元，請問李小姐可買到多少基金單位數？

22. 下列何者不是投資共同基金的收益？

23. 為了彌補初期未能收到申購手續費的損失，通常基金公司會就何種基金收取「管銷費用」，並直接在每日基金淨值中扣除？

24. 投資人欲申購國內之股票型基金五十萬元，該基金申購手續費為2.00%，基金經理費為1.50%，基金保管費為0.15%，請問除申購金額五十萬元外，投資人另需額外支付多少費用？

25. 有一履約價為37元之股票選擇權買權，該買權權利金目前報價為10元，同時該股票現貨市場價格為40元，試問該買權之時間價值為多少元？

26. 有關影響選擇權價格的因素，下列何者『錯誤』？　I.標的商品的價格　II. 標的商品價格的波動性　III.履約價格(執行價格)　IV. 無風險利率　V.投資人對風險的態度

27. 假設某人以230點價位成交一口台灣證券交易所電子類股價指數期貨契約，則此契約價值為新台幣多少元？

28. 老王對於A公司股票未來的後市並不看好，但又不是很有把握，此時較穩當保險的策略為何？

29. 影響選擇權價格之因素中，當標的商品的價格波動程度越高，對賣權價格的影響為何？

30. 某位投資者買入1,000股A公司股票的賣權，其每股履約價為75元，目前每股市價為70元，每股的賣權權利金為7元，在選擇權到期當天，A公司股票的每股市價為60元，若這位投資者在選擇權到期當天執行這個賣權合約，其淨獲利為多少元？(交易成本可忽略)

31. 一特定期間(通常為一年)在一國境內從事各種經濟活動的總成果稱為下列何者？

32. 中央銀行採行的各種貨幣政策工具中，下列何者是影響短期利率最便利且最有彈性的方式？

33. 當多數投資人將定期存款解約，轉存至活期儲蓄存款時，下列敘述何者正確？

34. 有關以消費者物價指數（CPI ）衡量ㄧ國之物價情勢，下列敘述何者錯誤？

35. 有關投資型保險的特點，下列敘述何者錯誤？

36. 被保險人在保險期間內，因遭遇意外傷害事故，致其雙目失明時，依照保險契約殘廢程度及保險金給付表之約定，保險公司須給付多少比例之保險金額？

37. 遞減型定期保險商品可以滿足下列何種保障之需求？

38. 我國旅行平安保險有關醫療方面是以實支實付為限，請問保險公司對被保險人醫療費用給付一般最高以多少比例之保險金額為限？

39. 目前國內重大疾病保險所保障的疾病項目，不包括下列何者？

40. 醫師執行業務的過失、錯誤或疏漏而導致第三人的損失，歸類於下列何種風險？

41. 有關「年金保險」之敘述，下列何者錯誤？

42. 目前國內信託業者辦理保險金信託，以下列何者為委託人可避免他益信託之稅賦問題？

43. 依遺贈稅法規定，有關利用信託作為節稅規劃之敘述，下列何者正確？

44. 就信託之運作，下列敘述何者錯誤？

45. 信託機構辦理的企業員工持股信託不屬於下列何種信託？

46. 我國行政院經濟建設委員會每月編製之景氣綜合判斷分數與信號，其中代表「景氣活絡」係指下列何種信號標幟？

47. 有關指數股票型證券投資信託基金（ETF），下列敘述何者錯誤？

48. 有關目前投資型保險商品所投資範圍之敘述，下列何者錯誤？

49. 有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者正確？

50. 有關信託資金集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？