銀行內控法規
銀行內控(消金)實務
銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核(消費金融)第 11 期

1. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行每年應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核，下列何者非屬其應查核項目？

2. 有關銀行內部控制，下列敘述何者錯誤？

3. 下列何者為稽核單位隸屬於董（理）事會之目的？

4. 有關內部控制制度之建立及實施，下列敘述何者錯誤？

5. 下列何種單位應負責查核各業務單位及管理單位，並定期評估營業單位辦理自行查核之績效？

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立一些制度，下列敘述何者錯誤？

7. 遵守法令主管制度之主要功能為何？

8. 銀行總機構之遵守法令主管，至少每隔多久應向董（理）事會及監察人（監事）報告？

9. 有關有價證券之作業，下列敘述何者錯誤？

10. 託收票據應加蓋下列何種章戳？

11. 有關銀行出納業務，下列敘述何者錯誤？

12. 託收票據如於遞送途中遺失，應如何處理最為妥適？

13. 有關存款對帳單寄發，下列敘述何者錯誤？

14. 銀行得准許下列何者開立支票存款戶？

15. 台灣地區人民經警政署入出境管理區通報註銷當事人戶籍，身分變更為大陸地區人民時，總行應通知該存戶結清下列何項帳戶？

16. 被繼承人之存款餘額在新台幣多少元以下，繼承人可免付稅捐機關核發之免稅證明申請提領死亡存戶之存款？

17. 下列何者為辦理支票存款開戶之缺失？

18. 定期存款到期日如為休假日，存戶於次營業日提取時，應如何給付休假日之利息？

19. 未成年人存款，其一次存入金額或一課稅年度內累計存入總金額達若干新台幣者，應將其資料通報當地國稅局？

20. 有關辦理在台無住所之外國人開設新台幣帳戶，下列敘述何者錯誤？

21. 銀行徵提信託收據為授信副擔保品，應注意信託占有登記有效期限，是否較融資期限至少長幾個月？

22. 依銀行法三十三條授權規定，對銀行之利害關係人為擔保授信，其對同一授信客戶之每筆或累計金額超過新台幣多少金額或各該銀行淨值百分之一孰低者，應經一定比例董事之出席及同意？

23. 中小企業專案送保案件申請展期，應於借期滿幾個月前提出續約申請？

24. 有關債權之保全程序，下列敘述何者正確？

25. 辦理以不動產為擔保之授信，下列敘述何者錯誤？

26. 有關短期授信業務，下列敘述何者錯誤？

27. 對中小企業專案送保，其第一筆授信應在保證書簽發後幾個月內核准並動用？

28. 依銀行法第三十二條授權規定，對銀行之利害關係人為無擔保消費者貸款，合計以每人不超過新台幣多少金額為限？

29. 外匯交易成交後應填具交易成交單，並依據成交單由下列何種人員寄發交易確認書？

30. 銀行業受理對大陸地區匯出匯款，下列敘述何者錯誤？

31. 銀行對不動產投資交易對象若有涉及利害關係人時，其交易價格、付款條件之訂定等，須經董事會多少以上董事之出席及出席董事多少以上之同意？

32. 依銀行法規定，商業銀行之轉投資企業總額，不得超過下列何者？

33. 依主管機關規定，對於商業銀行投資於下列何種有價證券，訂有總額限制？

34. 有關保管銀行辦理基金資產交割作業，經有權人員簽章後回報予投信公司之書面資料，於歸檔後至少須保存多久期限？

35. 依信託法規定，受託人每年應至少一次作成信託財產目錄及編製收支計算表並送交下列何者？

36. 信託業有因訴訟、非訟、行政處分或行政爭訟事件，對公司財務或業務有重大影響者，應於事實發生之翌日起幾個營業日內，向主管機關申報，並登報或依指定之方式公告？

37. 依金管會發布之審查表，下列何者非屬銀行財富管理業務「值得參考納為不尋常及可疑交易」之範圍？

38. 在產品適合度政策中，下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟？

39. 銀行及其理財業務人員，不得提供有損客戶權益的商品轉換推薦意見，當考慮某項商品轉換交易是否妥適時，下列何者不宜納入考慮因素？

40. 證券承銷商包銷之報酬，最高不得超過包銷有價證券總金額之多少比率？

41. 下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶？

42. 下列何者為票券商業務人員得為之行為？

43. 下列何者非屬消費金融業務經營成功之要素？

44. 有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？

45. 在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？

46. 有關消費金融產品之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？

47. 某客戶於日前向某銀行申貸乙筆貸款，經過一段時間後，該授信資產經評估已無擔保部分，且該客戶此時已積欠本金超過清償期七個月，該銀行應將此筆授信資產歸類為下列何者？

48. 在延滯放款中，屬延滯等級M1者，係指延滯多久期間？

49. 有關金融機構辦理現金卡業務，下列敘述何者錯誤？

50. 有關消費金融業務帳戶管理之查核重點，下列敘述何者錯誤？

51. 有關消金業務授信評估、內部控制，下列敘述何者錯誤？

52. 逾期放款係指積欠本金或利息超過清償期多久期間者？

53. 銀行在辦理消費金融授信審核時，對於評估申貸者之償債能力，下列敘述何者錯誤？

54. 銀行對於消費者貸款之風險管理，不包含下列何者？

55. 銀行消費金融商品之行銷通路中，下列何者非屬直接銷售方式？

56. 對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，應依規定時間準時申報予下列何單位？

57. 客戶主動來行申請消費者貸款時，若其主動提供之財力、資歷、在職證明等資料相當齊全完整時，我們應該有何反應？

58. 依「金融機構委託他人處理應注意事項」及其他相關規定，有關持卡人之信用卡消費帳款繳費事宜，下列敘述何者錯誤？

59. 有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？

60. 假設某銀行推出信用貸款，有關產品規劃，下列敘述何者為應避免之缺失？

61. 有關銀行辦理消費金融業務，當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序，下列何者非屬之？

62. 下列何者為消費者信用之融資對象？

63. 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規定確實評估提足準備，有關各類授信資產應提列之最低標準，下列敘述何者錯誤？

64. 有關銀行備抵呆帳提存及呆帳轉銷作業，下列敘述何者錯誤？

65. 凡逾繳款截止日未繳（足）當期最低應繳款者，即屬延滯放款，其中延滯等級M2，係指延滯多久期間者？

66. 有關無人在家之訪催要領，下列敘述何者錯誤？

67. 下列何者非屬影響消費金融業務之因素？

68. 有關消費金融產品規劃，下列敘述何者錯誤？

69. 以他人之身分證及財產資料或藉變造的身分證、財產資料冒名申請，係屬下列何種詐欺模式？

70. 一般放款授信資產經評估已無擔保部份，且授信戶積欠本金或利息超過三個月至六個月者，依規定係屬第幾類資產？

71. 下列何者不是消費金融產品？

72. 有關金融機構對逾期放款訪催時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？

73. 有關信用卡之風險控制，下列敘述何者錯誤？

74. 下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」？

75. 下列何者非屬銀行資料處理電腦化後所產生的變化？

76. 網路銀行對於高風險性之交易，必須使用下列何種安全控管機制？

77. 有關金融機構電腦主機操作，其每班作業至少應有多少操作員輪值？

78. 基於財務及守法性健全之要求，辦理衍生性金融商品業務之銀行，其最近一季逾期放款比率高於多少時，所辦理之衍生性金融商品，應以避險目的為限？

79. 銀行辦理衍生性金融商品業務，其風險控管措施，下列敘述何者錯誤？

80. 下列何者非屬辦理新台幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務（NDF）之承作對象？