銀行內控法規
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銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 10 期法規

1. 依銀行法規定，下列何者非屬與銀行負責人為利害關係人？

2. 甲為金融控股公司之負責人，因意圖為自己不法之利益，而為違背其職務之行為，致生損害於公司財產，依金融控股公司法規定，下列敘述何者錯誤？

3. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行辦理遵守法令自評作業，下列敘述何者正確？

4. 依銀行法規定，銀行自有資本與風險性資產之比率不得低於多少百分比？

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核，並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及遵守法令主管制度執行情形及下列何項政策之妥適性表示意見？

6. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，若某甲任銀行之監察人，下列何者不得擔任同一銀行之董事？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核人員之獎懲，應由下列何者核定後辦理？

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，高階管理階層應負責執行的事項，下列敘述何者錯誤？

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關各銀行營業、財務保管及資訊單位應辦理自行查核之次數，下列敘述何者錯誤？

10. 銀行對於往來客戶，於符合法令規定範圍內，應提供充足之資訊，惟不包括下列何者？

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲、輪調及考核等，應由下列何者簽報，報經核定後辦理？

12. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，下列何者非屬其考核項目？

13. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，有關報警、警報系統方面，除應週延裝設自動報警、警報系統，並與警察機關或保全公司連線外，前述報警及警報系統應加裝下列何種設備，以維系統之暢通？

14. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，有關金融機構自動櫃員機機體及周遭設備，下列敘述何者錯誤？

15. 下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所規定之委外作業事項？

16. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，受委託機構應建立下列何種機制？

17. 有關洗錢防制法第七條授權規定事項，下列敘述何者正確？

18. 關於信用卡發卡機構核給或調整持卡人額度，下列何者有誤？

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構倘有增加向持卡人收取之年費、手續費及提高其利率、變更利息計算方式、增加可能負擔之一切費用，至遲應於多久前通知持卡人？

20. 下列何者非屬「信用卡業務機構管理辦法」所稱之之信用卡業務機構？

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者屬信用卡收單業務？

22. 依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定，金融機構辦理現金卡業務，下列敘述何者錯誤？

23. 匯款人以新台幣結購辦理匯出匯款，結購金額未達新台幣多少元時，免填寫「外匯收支或交易申報書」？

24. 銀行財富管理業務之管理人員，不包括下列何者？

25. 銀行財富管理業務之管理人員及理財業務人員，其每年應接受金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務有關訓練課程，分別累計至少若干小時？

26. 依「證券投資信託事業及基金保管機構基金營運及保管事項檢查作業要點」所稱之檢查，下列敘述何者正確？

27. 依「票券金融管理法」規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券，惟下列何者不在此限？

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，下列何者應為銀行建立並維持妥適有效的內部控制制度負最後之責？

29. 為防止金融弊端發生，下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務？

30. 依主管機關規定，銀行對於大額交易應注意事項，下列敘述何者錯誤？

31. 對於客戶未及時領回存摺應即設簿控管，並列入內部稽核項目內，定期查核其與電腦檔案資料是否相符，下列何者非其比對項目？

32. 有關辦理保管有價證券業務之內控防弊措施，下列敘述何者錯誤？

33. 金融機構辦理消費性貸款，應確實核對客戶身分證明文件，並向下列何者所屬之戶役政為民服務公用資料庫網站查詢？

34. 為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？

35. 有關金融機構為有效遏阻遭受不法集團詐騙及不法超額授信，下列敘述何者錯誤？

36. 有關銀行及票券金融公司對於票券業務中負責相互牽制工作之從業人員，應如何管控？

37. 為防範金融卡遭側錄，有關自動櫃員機(ATM)之安全維護，下列敘述何者錯誤？

38. 金融機構為維護財物及從業人員之安全，除應提高警覺，加強營業廳等重要處所之安全防範措施外，尚須落實下列何等事項？

39. 有關金融機構對行內外自動櫃員機使用情形應辦理事項，下列敘述何者錯誤？

40. 有關發卡機構委託便利商店業者代收信用卡消費帳款，下列敘述何者正確？

41. 依財政部函釋，銀行將代客開票（支票、匯票）作業委外處理，若受託機構有違法情事致銀行客戶權益受損，下列何者仍應依相關規定，對客戶負責？

42. 下列何者係金融機構得委外辦理事項？

43. 有關金融機構對客戶交易之保密，下列敘述何者錯誤？

44. 有關銀行寄送存放款對帳單或交易確認單的方式，下列敘述何者正確？

45. 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定，下列敘述何者錯誤？

46. 金融機構派員赴證券商辦理收付款項，應切實依規（原則）辦理，下列何項非主管機關所規定之原則？

47. 下列何者非屬發卡機構於核給信用卡預借現金額度時，應確認事項？

48. 依主管機關規定，金融機構「辦理與銀行法第三十二條、第三十三條有關授信明細表」及「銀行法第三十三條之一『有利害關係者』資料表」，自即日起免再函報主管機關及中央銀行，各金融機構應由下列何單位自行建檔管理，並將列為各金融檢查單位必要檢查項目？

49. 依財政部釋示，銀行辦理自用住宅放款及消費性放款得免徵連帶保證人之規定，下列敘述何者錯誤？

50. 依主管機關規定，金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所投資之境外基金種類及範圍，下列敘述何者正確？