銀行內控法規
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銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 11 期法規

1. 依金融控股公司法規定，所謂「子公司」，除指控制性持股之類型外，係指金融控股公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比之其他公司？

2. 依銀行法規定，銀行辦理之授信，其期限在幾年以內者稱為短期信用？

3. 下列擔保何者屬銀行法所稱擔保授信之擔保？

4. 銀行建立內部控制及稽核制度之法源依據為下列何者？

5. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，稽核單位對金融檢查機構檢查報告所提列之意見，應於收文後多久內函覆改善辦理情形？

6. 為達成公司治理之目標，銀行董事會具諸多任務，惟下列何者非屬之？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對下列何種單位，得免辦專案查核，惟每年至少應辦理一次一般查核？

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部控制之基本目的在於促進銀行健全經營，並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守？

9. 依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定，公開發行公司應於每年何時將上一年度稽核計畫執行情形報主管機關備查？

10. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，銀行應建立之制度，下列何者非屬之？

11. 依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列敘述何者錯誤？

12. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，閉路電視錄影監視系統所錄影帶至少保存多久？

13. 保管箱不得設置於未符合「建築技術規則」之建物內，下列何者係屬該等不符規定之「建物」？

14. 依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定，公開發行公司內部稽核主管之任免，應於董事會通過後之多久以前，以網際網路系統申報主管機關備查？

15. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，有關金庫之安全設置，下列敘述何者錯誤？

16. 為發揮金融同業互助精神，共同防範歹徒詐騙事件，以維護社會信用交易，主管機關訂有下列何項規定？

17. 依銀行公會訂定「辦理信用卡自律公約」規定，信用卡發卡機構對爭議款項應於受理後幾日內告知持卡人處理狀況及進度？

18. 銀行受理學生申請現金卡，下列何者有違法令規定？

19. 下列何者不是信用卡發卡機構之業務？

20. 「信用卡業務機構管理辦法」係依據下列何種法律訂定？

21. 信用卡持卡人於收到所申請信用卡之日起幾日內未曾使用而通知解除契約者，發卡機構不得收取任何費用？

22. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，公司組織向金融機構申請下列何種授信業務，其總授信金額雖未達新臺幣三千萬元，仍應徵提會計師財務報表查核報告？

23. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣除？

24. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，總機構聯絡人接獲分支機構通報詐騙情事，除立即轉知本身所屬其他分支機構外，尚應如何處理？

25. 依主管機關規定，商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比？

26. 有關銀行辦理財富管理業務時所應遵循之規範，下列敘述何者錯誤？

27. 票券商業務人員非經向何單位登記不得執行職務？

28. 依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」，下列何者應提昇全體員工高尚廉潔之道德水準，讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務，並善盡其責？

29. 依新修訂之洗錢防制法規定，金融機構對於客戶提領現金至少達多少新臺幣以上之交易，即應設簿登記？

30. 強化金融機構內部管理、杜絕舞弊，應採取何項措施？

31. 有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？

32. 金融機構受理客戶開立存款、貸款及申請信用卡業務時，應向下列何網站查詢客戶身分？

33. 金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，下列措施何者錯誤？

34. 為確保票券業務之交易安全，金融機構於買入商業本票時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？

35. 有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者正確？

36. 對購入經同一金融機構保證或承兌之有價證券應如何控管，以降低交易風險？

37. 金融機構對運鈔路線或時間應注意事項，下列敘述何者正確？

38. 為加強自動櫃員機(ATM)安全防護，避免遭側錄偽造盜刷，應加強向客戶宣導自動櫃員機使用之正確知識，下列何者錯誤？

39. 依主管機關規定，銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何？

40. 有關「銀行辦理財富管理作業務準則」之立法目的，下列敘述何者錯誤？

41. 金融機構辦理客戶開立存款帳戶應注意防範歹徒以人頭或持偽變造身分證辦理，錄影機錄攝之資料應至少保存多久？

42. 金融機構對於客戶資料之處理，下列何者應予改善？

43. 依主管機關規定，金融機構為發還滯留於『警示帳戶』內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？

44. 銀行法第三十二條所稱之消費者貸款，係指對於房屋修繕、耐久性消費品（包括汽車）、支付學費與其他個人之小額貸款，及信用卡循環信用；上述消費者貸款額度，合計以每一消費者不超過新台幣多少萬元為限？

45. 有關「警示帳戶」應處理事項規定，下列敘述何者錯誤？

46. 銀行辦理進出口押匯授信，除遠期進口押匯授信、貨物未實際進口之三角貿易信用狀及未徵取貨物單據為質之進口押匯授信外，在核算授信額度時，下列敘述何者錯誤？

47. 金融控股公司法第四十四條所稱之負責人範圍，不包括下列何種職務之人或與其職責相當之人？

48. 有關金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料備查之規定，下列敘述何者錯誤？

49. 銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時，下列何者錯誤？

50. 依主管機關規定，銀行理財專員向其特定金錢信託客戶行銷某特定國外連動債券時，有關其行銷行為，下列敘述何者正確？