銀行內控法規
銀行內控(消金)實務
銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 13 期法規

1. 依銀行法規定,商業銀行得發行金融債券,其開始還本期限不得低於幾年?

2. 針對借款人所提質物或抵押物之放款值,下列何者不是銀行覈實決定之依據?

3. 依金融控股公司法規定,金融控股公司之負責人,意圖為自己或第三人不法之利益,或損害金融控股公司之利益,而為違背其職務之行為,致生損害於公司財產或其他利益者,下列敘述何者錯誤?

4. 依金融控股公司法規定,下列敘述何者錯誤?

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行內部控制制度中之「管理階層之監督及控制文化」原則,應由下列何者負責核准並定期覆核整體經營策略與重大決策?

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行遵守法令主管對內部控制重大缺失或違法違規情事所提改進建議不為管理階層採納,將肇致銀行重大損失,應立即通報下列何者?

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業單位已辦理遵守法令事項自行評估之月份,該月得免辦理下列何種查核項目?

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,遵守法令單位應辦理法令遵循自行評估作業,其自評頻率為下列何者?

9. 依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定,公開發行公司應於每年何時前將次一年度之年度稽核計畫報主管機關備查?

10. 依「銀行稽核工作考核要點」規定,對金融檢查機構通知辦理之專案檢查,須於多久完成檢查工作並函報?

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行財務保管單位辦理自行查核之頻率,下列敘述何者正確?

12. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行業「遵守法令主管制度」之敘述,下列何者錯誤?

13. 依「金融機構安全設施設置基準」規定,金融機構金庫內閉路電視錄影之錄影帶應保存多久?

14. 依「金融機構安全維護注意要點」規定,各金融機構應設置下列何種單位,以全面加強安全維護措施與安全維護教育及加強操作演練,並提高員工應變能力,以維安全?

15. 依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定,公開發行公司之內部控制聲明書應刊登於下列何處?

16. 依「金融機構安全設施設置基準」規定,設有保全之單位,其保全防盜設施第一道防線之對象為何?

17. 依「洗錢防制法第七條授權規定事項」規定,金融機構對經法務部調查局核備得免逐次確認與申報之帳戶,該免申報情形,金融機構至少多久應審視交易對象一次?

18. 依「洗錢防制法第八條授權規定事項」規定,下列敘述何者錯誤?

19. 發卡機構對於信用卡不良債權之處理,下列何者有缺失?

20. 依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,銀行辦理現金卡業務,在下列何種情況,主管機關得予糾正、限期改善或暫停現金卡業務之處分?

21. 有關發卡機構核發信用卡之作業規定,下列敘述何者錯誤?

22. 依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,金融機構辦理現金卡業務,所核給申請人之額度,下列敘述何者正確?

23. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對企業總授信金額至少達新台幣若干金額以上者,應徵提會計師財務報表查核報告?

24. 凡提領外匯存款兌換為新台幣,金額達新台幣五十萬元以上者,應請客戶填寫下列何種書表?

25. 銀行財富管理業務之管理人員,不包括下列何者?

26. 金管會對證券投資信託基金之定期檢查,其主要檢查內容,下列何者錯誤?

27. 票券金融公司投資下列何種金融商品,應經董事會通過並向主管機關申請核准?

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應維持權責劃分、報告系統明確之組織架構及確保授權辦法得以有效執行?

29. 有關金融機構對其海外分行之監督管理,下列敘述何者正確?

30. 金融機構辦理有價證券買賣業務之交割,下列敘述何者錯誤?

31. 金融機構對於特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明者,下列敘述何者正確?

32. 有關單據、有價證券之交易及管理,下列敘述何者錯誤?

33. 各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理?

34. 依規定,信用合作社對大額授信擔保物之鑑價,應如何辦理?

35. 金融機構委託他人辦理代收信用卡帳款作業,應依下列何項規定辦理?

36. 為提高自動櫃員機(ATM)安全防護,下列何者非屬金融機構應加強或配合辦理事項?

37. 金融機構應加強自動櫃員機(ATM)之安全維護管理,防範歹徒藉機側錄資料並偽造金融卡盜領,依現行規定,有關ATM之安全防護,下列敘述何者錯誤?

38. 金融機構對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,若屬本行客戶者,應即採取之處理方式中,下列何者錯誤?

39. 有關金融機構得委外之作業事項,下列敘述何者錯誤?

40. 銀行轉讓不良債權予資產管理公司時,下列何者不符合法令規範?

41. 警察機關因辦刑事案件需要,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?

42. 金融機構對於辦理客戶開戶之錄影機錄攝資料,應保存至少幾個月?

43. 依「銀行業通報重大偶發事件之範圍與適用對象」規定,下列敘述何者正確?

44. 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤?

45. 依金管會規定,金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向下列何者通報?

46. 有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管,且應多久追蹤辦理情形?

47. 下列何者非屬發卡機構於核給信用卡預借現金額度時,應審慎評估事項?

48. 依銀行法及主管機關之規範,銀行對於利害關係人之消費者貸款,下列敘述何者錯誤?

49. 銀行法第三十三條第二項之授信限額,指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,其中對同一自然人之擔保授信總餘額至多不得超過各該銀行淨值百分之多少?

50. 下列何者非屬金融控股公司法第四十四條所稱負責人?