銀行內控法規
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銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 17 期法規

1. 依金融控股公司法規定，下列何者與甲非同一關係人？

2. 某商業銀行之主要股東甲，其家族成員包括甲之父親、甲妻及未成年子女乙、丙均持有該銀行之股份，則在計算主要股東持股時，下列何者之持股不必與甲之持股合併計算？

3. 依銀行法規定，銀行對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者辦理擔保授信，而其金額已達中央主管機關之規定以上者，並應依下列何種程序辦理？

4. 依金融控股公司法規定，持有一銀行、保險公司或證券商已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比者，即所謂「控制性持股」？

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應指定一專責單位，負責遵守法令主管制度之規劃、管理及執行，該單位應隸屬於下列何者？

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位應有下列何種權限？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行內部控制制度之查核，不需對下列何者表示意見？

8. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行對於涉嫌舞弊案件或重大偶發事件，應於多久期限內，將詳細資料及後續處理情形函報主管機關？

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何人不須聯名出具內部控制制度聲明書？

10. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，在銀行自行查核制度中，下列何項不符規定？

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部控制制度，下列敘述何者錯誤？

12. 依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？

13. 自動櫃員機之補鈔作業除應有兩人以上共同執行外，為維護現場補鈔安全，應如何作業？

14. 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，下列何者非屬電子銀行業務定義之金融機構與客戶間透過各種電子設備及通訊設備進行各項往來交易所涵蓋之範圍？

15. 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，有關網際網路之低風險性交易金額之限制，下列敘述何者錯誤？

16. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外事項，不包括下列何者？

17. 依「金融機構對一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，金融機構對疑似洗錢之交易，所申報之紀錄及交易憑證，應以原本方式保存幾年？

18. 有關「金融機構對一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定事項，下列敘述何者錯誤？

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者非屬信用卡業務？

20. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，國內信用卡發卡機構對逾期帳款之轉銷，應按授權額度標準，由有權人員核准轉銷，並彙報下列何者備查？

21. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所稱之信用卡公司？

22. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，信用卡消費手續費，應由下列何者負擔？

23. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣除？

24. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定，申報義務人如發現銀行業掣發之交易憑證內容有與事實不符者，應自銀行業掣發之日起多少個營業日內申請更正？

25. 有關「銀行辦理財富管理業務作業準則」之立法目的，下列敘述何者錯誤？

26. 依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額，至多不得超過該公司已發行股份總數之多少？

27. 依主管機關規定，票券金融公司選擇投資債券及股權商品標的之信用評等應達一定等級，所稱一定等級，係指下列何者？

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」，下列何者應核准並定期評估整體營運策略、重要政策及核定銀行組織架構？

29. 有關本國銀行總行對其海外分行之管理，下列敘述何者錯誤？

30. 為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能，以有效杜絕金融弊端，各金融機構應納入訓練課程之項目，下列何者錯誤？

31. 銀行辦理存、匯業務，如發現有涉嫌不法情事者，應立即通知下列何種機關？

32. 依「銀行法第七條有關活期存款依約定方式提取存款之規範」規定，金融機構得與客戶約定之轉帳方式，下列何者錯誤？

33. 銀行為健全票券業務之經營，有效防範可能發生之內部人員舞弊，應檢討改進現行票券業務作業流程、電腦安全控管設計及庫存票券與空白單據之控管等，提經下列何種層級核備？

34. 銀行及票券金融公司辦理票券業務，對購入同一金融機構保證或承兌之有價證券，如何控管以降低交易風險？

35. 依主管機關規定，金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶，以期能及早發現異常狀況及時處理？

36. 為確保存戶權益，金融機構受理客戶投訴存款餘額不符後，應於幾日內查證完竣，如經確認係屬金融卡偽造盜領案件，並應補足客戶遭盜領款項？

37. 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料，有關使用自動提款機應注意事項之敘述，下列何者錯誤？

38. 有關發卡機構委由便利商店代收信用卡持卡人消費帳款，其繳款資料中身分證字號（假設為A123456789）之列印方式，下列何者錯誤？

39. 有關銀行作業委託他人處理，受委託機構之行為，下列何者正確？

40. 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理，下列敘述何者正確？

41. 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？

42. 經核准受託代收公營事業或公用事業款之金融機構，於其未設分支機構之地區，應如何辦理？

43. 有關金融機構對於職員以輸入錯誤為由而更正電腦資料之交易，下列敘述何者正確？

44. 依主管機關規定，金融機構發還滯留於『警示帳戶』內剩餘款項，應自94年2月14日起，十個營業日內優先處理剩餘款項達幾萬元以上之警示帳戶？

45. 依主管機關規定，金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜？

46. 有關金融機構辦理國內信用狀融資業務之作業規範，下列敘述何者錯誤？

47. 依銀行法第三十二條第一項規定，銀行不得對其辦理授信之職員有利害關係者為無擔保授信，但消費者貸款及對政府貸款不在此限。所稱「消費者貸款額度」，主管機關規定合計以每一消費者不超過新臺幣多少元為限？

48. 下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內？

49. 銀行法第三十三條第二項之授信限額，指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、職員或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，其中對同一自然人之擔保授信總餘額至多不得超過各該銀行淨值百分之多少？

50. 有關信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者正確？