銀行內控法規
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銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 20 期法規

1. 金融控股公司與其大股東為授信以外之交易時,除條件不得優於其他同類對象外,尚須經下列何種董事會決議始得為之?

2. 下列何者非屬銀行法所稱之授信?

3. 下列何者非屬銀行法第 32.33 條所稱利害關係人?

4. 銀行法第 32 條所稱之主要股東,係指持有銀行已發行股份總數至少百分之多少以上者?

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策?

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬金融控股公司與銀行業內部控制制度應包含之原則?

7. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行業「遵守法令主管制度」之敘述,下列何者錯誤?

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關總稽核之解聘或調職,下列程序何者正確?

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業應建立法令遵循主管制度,督導各單位定期自行評估執行情形,其自評頻率應為何?

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行內部稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理幾次一般查核?

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形,並與董(理)事長(主席)、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內,聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報?

12. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關監察人之敘述,下列何者錯誤?

13. 依「金融機構安全維護管理辦法」規定,監視錄影系統所錄新開戶櫃檯影像檔案,至少應保存多久期間?

14. 下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所規定之委外作業事項?

15. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定,金融機構自動櫃員機之安全防護,下列敘述何者錯誤?

16. 金融機構辦理出租保管箱業務,有關放置保管箱處所及應裝設錄影監視系統,下列敘述何者錯誤?

17. 為發揮金融同業互助精神,共同防範歹徒詐騙事件,以維護社會信用交易,主管機關訂有下列何項規定?

18. 金融機構對達一定金額以上之通貨交易,原則上應於交易完成後多少個營業日內以媒體申報方式,向法務部調查局申報?

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構於書面告知申請人有關信用卡循環信用利息之計算方式時,其中利率應以下列何者表示?

20. 信用卡發卡機構對於爭議款項之處理,下列敘述何者錯誤?

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,除其他經主管機關核准之信用卡業務外,下列何者非屬信用卡業務?

22. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定,信用卡發卡機構應注意遵守下列哪一機構對於贈品贈獎促銷額度案件之相關處理原則?

23. 銀行辦理應收帳款承購業務,係屬下列何種業務?

24. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定,下列何者非屬申報義務人得於填妥申報書後,逕行辦理新臺幣結匯者?

25. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,若客戶執意投資之商品或投資組合,其風險等級較客戶風險承受度為高者,應如何處理?

26. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,有關推介商品業務人員之資格條件,下列敘述何者錯誤?

27. 下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券?

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」,有關該原則之「先決條件」為何?

29. 依主管機關函釋,銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業?

30. 為強化內部管理,有效杜絕弊端,有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤?

31. 金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國民身分證請領紀錄?

32. 金融機構受理存款開戶時,對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明時,應如何處理?

33. 依「銀行稽核工作考核要點」規定,金融機構發生重大偶發事件,應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形?

34. 金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤?

35. 為加強金融機構安全維護,有關現金運送時應加強之設施與措施,下列何者正確?

36. 對可能被盜錄之金融卡,金融機構應即採取何種措施,以避免客戶金融卡遭偽造盜領?

37. 為確保存戶權益,經客戶投訴存款餘額不符者,如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送財金資訊公司作交叉比對,並於受理投訴幾日內查證完竣,補足客戶被盜領款項後通報主管機關?

38. 金融機構作業委外處理時,有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業,下列敘述何者正確?

39. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」,係指下列何者?

40. 有關銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送,下列敘述何者正確?

41. 金融機構對於客戶資料之處理,下列何者應予改善?

42. 警察機關因偵辦刑事案件需要,註明案由,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?

43. 依主管機關規定,金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其得辦理之業務項目,下列敘述何者正確?

44. 依主管機關規定,金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項,應依開戶資料聯絡開戶人,與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜;如經通知無法聯絡者,應洽請警方協尋多久?

45. 一人有多個金融機構存款帳戶,其中一個經通報為警示帳戶,有關「警示帳戶」應處理事項規定,下列敘述何者錯誤?

46. 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金額度之核給事項,下列敘述何者錯誤?

47. 有關銀行法第 12 條之 1 所稱「自用住宅放款」之條件,下列敘述何者錯誤?

48. 銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時,下列何者錯誤?

49. 銀行法第三十二條所稱之消費者貸款授信限額,其中信用卡循環信用金額之計算,下列敘何者正確?

50. 信託業運用信託財產從事交易後,除法令另有規定或信託契約另有約定外,應交付委託人及受益人交易報告書,並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人?