銀行內控法規
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銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 21 期法規

1. 依銀行法規定，下列何者非屬與銀行負責人為利害關係人？

2. 依銀行法所稱之「授信」，不包括下列何種業務？

3. 依銀行法規定，商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票，原則上應自取得之日起至遲多久內處分之？

4. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部控制之基本目的在於促進銀行健全經營，並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守？

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，各銀行營業單位原則上應多久至少辦理一次專案自行查核？

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業委託會計師辦理內部控制制度之查核，會計師如遇受查銀行有下列何種狀況時，應立即通報主管機關？

7. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關銀行業薪酬委員會之成員與職責，下列敘述何者錯誤？

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核人員充任領隊時，所須資格條件之敘述，下列何者錯誤？

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策？

10. 依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業應建立下列何項制度以綜理稽核業務？

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調等，應由總稽核簽報，惟涉及其他營業單位人事者，應事先洽商下列何單位轉報總經理同意後，再行簽報董事長核定？

13. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行因內部管理不善，發生重大舞弊案件，未通報主管機關，而肇致重大損失時，主管機關得視情節之輕重命令銀行解除下列何者職務？

14. 有關金融機構之安全設施，下列敘述何者錯誤？

15. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，逾期放款及催收款經主管機關或金融檢查機構要求轉銷呆帳者，應如何處理？

16. 金融機構辦理出租保管箱業務，下列何者不符規定？

17. 金融機構裝置自動櫃員機時，下列何者不符規定？

18. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證，並應向指定之機構申報，其申報紀錄及交易憑證應以原本方式保存多久？

19. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應向下列何者申報？

20. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報系統由兩部分通報圈構成，一為各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈，另一通報圈為何？

21. 發卡機構對於信用卡不良債權之處理，下列何者有缺失？

22. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？

23. 下列何者非屬「信用卡業務機構管理辦法」所定義之信用卡業務？

24. 依主管機關規定，有關現金卡業務，下列敘述何者錯誤？

25. 企業授信戶作為財務分析之財務報表，在授信總額達主管機關規定金額時，必須經會計師財務簽證。依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，所稱授信總額係指下列何項？

26. 依銀行法規定，原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比？

27. 有關銀行辦理財富管理業務時所應遵循之規範，下列敘述何者錯誤？

28. 票券商辦理非公司組織之公營事業機構何項業務時，不須辦理徵信調查？

29. 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應對銀行建立並維持妥適有效的內部控制制度負最後之責？

30. 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「有效銀行監理核心原則」，為充分反映銀行所承擔的風險，銀行監理機關應為所有銀行訂定下列何者？

31. 有關詐騙集團偽造有價證券，利用銀行內控缺失詐騙資金，下列敘述何者錯誤？

32. 金融機構受理開戶，非個人戶部分，依規定除應徵取登記證照外，應徵取下列何者，始可辦理？ A.董事會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊

33. 有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施，下列敘述何者錯誤？

34. 有關銀行及票券金融公司辦理票券業務，下列敘述何者錯誤？

35. 下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則？

36. 金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬必要通知之單位？

37. 有關金融機構對自動櫃員機之管理，下列敘述何者錯誤？

38. 便利商店代收信用卡持卡人消費帳款，下列何種資料不得完整列示？

39. 某公司受託處理銀行委外業務，應符合相關規定，下列敘述何者正確？

40. 依主管機關規定，銀行擬委託資產管理公司處理不良債權時，下列何種資料不得移轉？

41. 為確保消費者權益，防止個人資料流入犯罪集團，主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項，下列敘述何者錯誤？

42. 依主管機關規定，銀行業發生重大偶發事件除應立即通知治安或其他有關機關採取緊急補救措施外， 並同時由該銀行業負責人儘速以電話及書面傳真向中央銀行、中央存款保險公司（除票券金融公司外）及金管會銀行局報告，並至遲於多久內函報詳細資料或後續處理情形？

43. 為防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款，主管機關要求各金融機構辦理存戶於聯行開立第二存款戶時，應向原第一開戶行照會，下列何者非屬所規定之應比對事項？

44. 信用卡發卡機構於核給預借現金額度時，下列何者非屬主管機關規定必須考慮之因素？

45. 為防範關聯企業間因經營失控產生連鎖反應，造成金融機構重大損失，金融機構辦理授信業務時，應建立下列何種制度，綜合評估其資金需求？

46. 銀行對銀行法第33條所規範之利害關係人辦理擔保授信總餘額，不得超過各該銀行淨值之多少？

47. 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構擬出售之不良債權標的及標售條件內容等資料，應提報下列何者核准？

48. 依主管機關規定，下列何種貸款，既不屬於銀行法第12條之1規定之「消費性放款」，也不屬於銀行法第32條規定之「消費者貸款」？

49. 依銀行法授權規定，銀行對同一法人之無擔保授信總餘額，不得超過該銀行淨值之多少百分比？

50. 依「銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法」規定，得不計入所稱「授信總餘額」之項目，下列何者非屬之？