銀行內控法規
銀行內控(消金)實務
銀行內控(一般)實務
銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 22 期法規

1. 銀行法所稱之擔保授信,不包括提供下列何者為擔保者?

2. 依銀行法規定,商業銀行得發行金融債券,其開始還本期限不得低於幾年?

3. 銀行對其持有實收資本總額若干百分比以上之企業為擔保授信,應有十足擔保,且其條件不得優於其他同類授信對象?

4. 依銀行法規定,甲及其配偶乙持有A銀行已發行有表決權股份總數合計超過多少百分比時,應向主管機關申報?

5. 依金融控股公司法規定,持有一銀行、保險公司或證券商已發行有表決權股份總數或資本總額至少超過多少百分比時,即屬對該等金融機構有控制性持股?

6. 依金融控股公司法規定,金融控股公司與該金融控股公司之銀行子公司為授信以外之交易時,其條件不得優於其他同類對象,並應經公司多少以上董事出席及出席董事多少以上之決議後為之?

7. 依「銀行業公司治理實務守則」之規定,銀行業之獨立董事係由下列何者選舉符合證券主管機關規定資格之自然人而產生之?

8. 依「銀行業公司治理實務守則」之規定,銀行監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親,不得擔任同一銀行何項職務?

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應指定一專責單位,負責法令遵循主管制度之規劃、管理及執行,該單位應隸屬於下列何者?

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,在銀行自行查核制度中,下列何項不符規定?

11. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關董事會之敘述,下列何者錯誤?

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關自行查核之實施方式,下列敘述何者錯誤?

13. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬得對銀行業提列檢查意見或查核缺失之單位或人員?

14. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位應獨立於經營管理部門,下列何種情況將損及稽核單位之獨立運作?

15. 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」,金融機構保管箱處所之安全維護措施,下列敘述何者錯誤?

16. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,短期放款逾期經協議分期償還符合下列何者,並依協議條件履行達六個月以上,且協議利率不得低於原承作利率或新承作同類風險放款利率者,得免列報逾期放款?

17. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,銀行逾期放款及催收款應積極清理,如國外債權因外國政府變更外匯法令而無法如期清償者,應如何處理?

18. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,金融機構對疑似洗錢交易受理申報之範圍,下列敘述何者錯誤?

19. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,非金融聯合徵信中心會員之金融機構,對詐騙案件應立即以下列何種方式向金融聯合徵信中心通報?

20. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限,下列敘述何者正確?

21. 有關金融機構申請應收債權催收作業之委外,下列敘述何者錯誤?

22. 有關發卡機構核發信用卡之作業規定,下列敘述何者錯誤?

23. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者為信用卡發卡業務?

24. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者非屬信用卡業務章則應記載事項?

25. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所稱之信用卡公司?

26. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列敘述何者錯誤?

27. 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,下列敘述何者錯誤?

28. 依主管機關規定,商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、新股權利證書等之原始取得成本總餘額,不得超過該銀行核算基數之百分之幾?但其中投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證等之原始取得成本總餘額,不得超過該銀行核算基數之百分之幾?

29. 王小明為大大銀行之負責人,有關大大銀行可投資有價證券之敘述,下列何者錯誤?

30. 依「票券金融管理法」規定,票券商業務人員須向下列何者登記,否則不得執行職務?

31. 依「證券交易法」規定,在集中交易市場委託買賣業經成交,而不履行交割,足以影響市場秩序者,其刑責為下列何者?

32. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,董事會應負責事項,下列敘述何者正確?

33. 關於銀行金庫內部控制實務作業,下列敘述何者不符內控原則?

34. 依「銀行法第七條有關活期存款依約定方式提取存款之規範」規定,金融機構得與客戶約定之轉帳方式,下列何者錯誤?

35. 有關金融機構受理開戶,雙重身分證明文件之查核,下列敘述何者正確?

36. 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予下列何單位,以便對ATM及客戶帳戶等資料進行交叉比對?

37. 有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者正確?

38. 依主管機關規定,金融機構之委外作業,應如何確保客戶資料安全無虞?

39. 依主管機關規定,金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項,應指定一何職級之人員專責督導發還事宜?

40. 各金融機構發生重大偶發舞弊事件時,須將詳細資料或後續處理情形於多久期限內函報主管機關備查?

41. 客戶原已在某銀行甲分行開立存款帳戶,嗣又至該銀行乙分行申請開立存款帳戶,此時乙分行承辦員應如何處理?

42. 金融機構向主管機關提出派員赴證券商辦理收付款項業務之申請,自申請書送達之次日起多少期限內,主管機關未表示反對,視為已核准,金融機構始得派員赴證券商辦理相關業務?

43. 依銀行法及主管機關之規範,銀行對於利害關係人之消費者貸款,下列敘述何者錯誤?

44. 依銀行法第33條第2項之授信限額規定,銀行對利害關係人為擔保授信,其中對同一法人之擔保授信總餘額,不得超過各該銀行淨值百分之多少?

45. 銀行法第33條第2項之授信限額,指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,其中對同一自然人之擔保授信總餘額至多不得超過各該銀行淨值百分之多少?

46. 下列何者非屬銀行法第33條第2項所規定之「授信條件」?

47. 依主管機關規定,下列何者應計入銀行法第33條規定之授信限額及授信總餘額內?

48. 依主管機關規定,銀行辦理來台就學之海外學生開設非支票存款之一般新台幣及外幣帳戶,下列何者非屬其應徵提之資料?

49. 有關銀行受理持台灣地區居留證或入出境許可證來台之大陸地區人民開設存款帳戶,下列敘述何者正確?

50. 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定,兼營信託業務之銀行申請辦理本法第17條各款附屬業務,其應檢附之書件,下列何者非屬之?