銀行內控法規
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銀行內控


考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 23 期法規

1. 依銀行法規定，銀行利率應以下列何種利率揭示？

2. 依銀行法規定，商業銀行辦理中期放款之總餘額有何限制？

3. 依銀行法規定，銀行對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，其最長期限不得超過多少年？

4. 依金融控股公司法規定，下列何者與甲非同一關係人？

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立總稽核制，綜理稽核業務，其解聘或調職應如何辦理？

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，法令遵循自行查核作業頻率為何？

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行年度財務報表查核簽證時，下列何種情況應立即通報主管機關，惟不須就查核結果先行向主管機關提出摘要報告？

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業為符合法令之遵循，應指定一隸屬於下列何者之總行管理單位，負責法令遵循主管制度之規劃、管理及執行？

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核單位辦理一般查核之內部稽核報告，工作底稿及其相關資料，應至少留存多久備查？

10. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行應於每年何時函報上年度之銀行內部稽核考核資料清冊予主管機關？

11. 依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動櫃員機吐鈔處異常，致客戶提領之現鈔遭盜取情形者，須查明辦理之事項，下列何者錯誤？

12. 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」規定，辦理出租保管箱業務應落實行舍安全檢查工作，應於何時責由專人仔細觀察是否尚有人停留或留置可疑物，並注意行舍是否有被破壞跡象？

13. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，有關閉路電視錄影監視系統，下列敘述何者錯誤？

14. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，為運鈔之安全，對於運鈔車保險櫃密碼鎖之密碼控管處理，下列何者符合規定？

15. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，下列何者非屬一定金額以上之通貨交易？

16. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，對於一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？

17. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡公司應自主管機關許可設立之日起，除有正當理由經申請核准展延者外，至遲多久內辦妥公司設立登記？

18. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關信用卡結算之方式，下列敘述何者錯誤？

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者屬信用卡收單業務？

20. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡發卡機構對當期應繳最低金額超過指定繳款期限一個月至三個月者，應依全部墊款金額提列至少多少比例之備抵呆帳？

21. 依 「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」 規定，信用卡發卡機構對爭議款項，於受理後至遲應於多少日內告知持卡人處理狀況及進度？

22. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定，有關非居住民得於填妥「外匯收支或交易申報書」後，逕行辦理新台幣結匯之每筆結購或結售金額規定，下列敘述何者正確？

23. 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者， 除應經金管會核准始得辦理之商品者外，依規定開辦衍生性金融商品後，15 日內須檢附資料呈報金管會，下述何者非屬規定呈報之資料？

24. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定，所稱之「申報義務人」係指中華民國境內之下列何者？

25. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣除？

26. 依主管機關規定，商業銀行投資於集中交易市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比？

27. 依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額，至多不得超過該公司已發行股份總數之多少？

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？

29. 金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房密碼或鑰匙者為下列何者？

30. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，應確實辦理檢討改善之事項，下列敘述何者錯誤？

31. 金融機構對於特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶，專做墊款開戶，以申請公司設立登記用之存款餘額證明者，下列敘述何者正確？

32. 各金融機構於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等業務時，應向下列何單位網站查詢確認身分無誤後，始得受理？

33. 有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？

34. 為防範內部人員舞弊，有關銀行經營票券業務應注意事項，下列何者錯誤？

35. 為確保存戶權益，經客戶投訴存款餘額不符者，如經確認係屬金融卡偽造盜領案件，應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送主管機關指定機構作交叉比對，並於受理投訴幾日內查證完竣，補足客戶被盜領款項後通報主管機關？

36. 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款，應將相關資料提供予何單位，以便對ＡＴＭ及客戶帳戶等資料進行交叉比對？

37. 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料，有關使用自動提款機應注意事項之敘述，下列何者錯誤？

38. 有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項，下列何者錯誤？

39. 金融機構處理委外行銷作業，應慎選受託機構，如因受託機構人員之疏失，損害消費者權益時，下列敘述何者正確？

40. 為爭取破案契機，銀行對於警察機關因辦刑事案件需要，查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料，下列敘述何者正確？

41. 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司，下列敘述何者正確？

42. 有關金融機構派員辦理收付款項之規定，下列敘述何者正確？

43. 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定，下列敘述何者錯誤？

44. 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽，金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則，下列敘述何者錯誤？

45. 金融機構辦理自償性融資，對於下列何種情況應予特別之注意？

46. 有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定，下列敘述何者正確？

47. 依 「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構標售無擔保不良債權案件，領取標售資料截止日至決標日，至少須有多少個工作日？

48. 銀行法第三十二條所稱之消費者貸款授信限額，其中每一消費者信用卡循環信用金額之計算，下列敘何者正確？

49. 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構出售不良債權時，下列何者得參與議價或投標？

50. 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，兼營信託業務之銀行申請辦理信託業法第 16 條各款信託業務，其報請主管機關核定應具之申請書件，下列敘述何者錯誤？