銀行內控法規
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考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 8 期法規

1. 銀行對遠期匯票或本票，以折扣方式預收利息而購入者，稱為下列何種業務？

2. 依銀行法規定，甲及其配偶乙持有Ａ銀行已發行有表決權股份總數合計超過多少百分比時，應通知該銀行，並由該銀行彙總向主管機關申報？

3. 下列敘述何者不符銀行法之規定？

4. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關銀行監察人行使其監察權，下列敘述何者錯誤？

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，總稽核督導辦理內部稽核工作有下列何項情形時，主管機關得視情節之輕重，予以糾正、命其限期改善或命令銀行解除其總稽核職務？

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理幾次一般查核？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行之法令遵循自行評估作業，其頻率為何？

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策？

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關銀行內部稽核單位及相關制度，下列敘述何者錯誤？

10. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核報告及工作底稿應至少保存多久？

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理內部控制制度之查核，不需對下列何者表示意見？

12. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定，金融機構訂定委外內部作業準則，應經下列何層級核准？

13. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定，金融機構作業委外處理如涉及客戶資訊者，下列敘述何者錯誤？

14. 有關「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」訂立之目的，下列敘述何者正確？

15. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，各金融機構營業廳應裝置電腦報警系統，其有線報警按鈕之裝設位置，下列何者較為妥當？

16. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，有關金融機構運鈔作業，下列何者不符規定？

17. 依洗錢防制法第七條授權規定事項規定，確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限，下列敘述何者錯誤？

18. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡發卡機構如需變更持卡人應負之責任等規定，至遲應於多少日前以書面或事先與持卡人約定之電子文件通知之？

19. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所規定之發卡業務？

20. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，有關信用卡發卡機構之風險管理，下列敘述何者錯誤？

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡公司應自主管機關許可設立之日起，除有正當理由經申請核准展延者外，至遲多久內辦妥公司設立登記？

22. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日起，多少日內經持卡人通知解除契約，且尚未開卡使用者，不得向該持卡人請求負擔任何費用？

23. 除經主管機關核准之特案推廣外，信用卡附卡申請人年齡至少須滿幾歲？

24. 依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定，金融機構徵信審核現金卡申請人後，須檢附申請人所得或財力資料之情形，下列敘述何者錯誤？

25. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信金額可自總授信金額中扣除？

26. 有關銀行辦理衍生性金融商品業務之風險監控，下列敘述何者錯誤？

27. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，銀行財富管理業務之管理人員，其資格若有不符合規定者，應於本準則發布後幾年內調整之？

28. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，理財業務人員推介國內外證券商品（境外基金除外）需符合之條件，下列敘述何者錯誤？

29. 依主管機關規定，商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品？

30. 依主管機關規定，票券金融公司投資單一企業所發行之公司債，其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少？

31. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？

32. 為避免類似美國世貿大樓倒塌，導致本國銀行海外分行行舍全毀，嚴重影響業務正常運作，金融機構應加強下列何項措施？

33. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，應確實辦理檢討改善之事項，下列敘述何者錯誤？

34. 依主管機關規定，各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，應採取下列何項措施？

35. 有關金融機構辦理有價證券買賣交易之內部控制措施，下列敘述何者錯誤？

36. 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸，有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項，下列敘述何者正確？

37. 依主管機關規定，金融機構辦理自動櫃員機之內部稽核及自行查核，應指定專人監看錄影帶並作成紀錄，其監看頻率為何？　　　

38. 為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生，銀行應加強之措施，下列敘述何者錯誤？

39. 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理，下列敘述何者正確？

40. 依主管機關規定，為落實客戶資料保密管理，金融機構將相關業務作業委外處理時，下列敘述何者錯誤？

41. 下列何者屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所規範之委外作業事項？

42. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」，係指下列何者？

43. 依主管機關規定，為確保金融機構對客戶交易資料之保密，下列敘述何者錯誤？

44. 有關金融機構對客戶交易資訊安全管制措施及維護資訊作業安全，下列敘述何者錯誤？

45. 有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司，其所提供之資料須符合主管機關之條件規定，下列敘述何者錯誤？

46. 金融機構在內部控制及安全確保無虞之原則下，可不定期派員前往收付款項，下列何者非屬主管機關規定之允許範圍？

47. 有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」，將限制該存戶部分交易使用權利，下列何者不在限制之範圍內？

48. 為防範歹徒利用網路銀行交易盜領存款，金融機構應加強員工訓練，下列敘述何者錯誤？

49. 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金之核給額度事項，下列敘述何者錯誤？

50. 依主管機關規定，金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所得投資之外國有價證券（境外基金除外），下列何者不包括之？