旅行支票之便利性可比擬外幣現鈔
旅行支票與外幣現鈔均必須由承辦銀行自國外進口
銀行承作外幣現鈔業務必須承受匯率風險
旅行支票遺失時仍可獲得理賠，又稱記名式現金。
本國
進口國名
外匯幣別國
空白即可。
CITIUS33
IRVTUS3N
BOFAUS6S
BOTKJPJT。
乙銀行之存匯行為Wachovia Bank New York
乙銀行之存匯行為Citi Bank N.Y.
乙銀行之存匯行為甲銀行
該筆匯出匯款手續費由乙銀行負擔。
二百萬美元
五百萬美元
新台幣二百萬元
新台幣五百萬元。
應通知受款人請其於通知書簽章並註明同意退匯
應查明該筆款項確已入帳
尚未以通知書通知受款人時，可逕行退還款項給匯款行
受款人不同意退匯時，應立即通知匯款行。
COVER PAYMENT
BOOK TRANSFER
STRAIGHT PAYMENT
MONEY ORDER。
承辦銀行須確認主管機關核准文件
匯款人若為個人，須年滿20歲且領有國民身分證
匯款人如非個人，須為在台灣地區設立登記之法人及團體
須先匯至第三地區再匯入大陸地區。
100萬美元
500萬美元
新台幣50萬元
新台幣500萬元。
MT103
MT202
MT111
MT199。
ABC為匯款人，XYZ為受款人
ABC為受款人，XYZ為匯款人
ABC為匯款行，XYZ為解款行
ABC為解款行，XYZ為匯款行。
結售為新台幣
存入外匯存款
匯入匯款再匯出
扣還外幣貸款。
電文中應有ADVISE AND PAY或 PLEASE TRANSFER TO等類似委託付款字眼
與MT103 相同，均透過收電電報機自動化處理，無須另經相關部門核押
文中應有匯款人、受款人之表示
匯款行若非存匯行，電文中應表明補償方式及解款行之存匯行。
現鈔賣出匯率
現鈔買入匯率
即期賣出匯率
即期買入匯率。
匯款人
受款人
收電銀行
匯出匯款費用由匯款人負擔，匯入匯款費用由受款人負擔。
MT200
MT191
MT110。
一律不得受理，因TWD 非國際貨幣
得受理匯款行之詢價並告知應付新台幣等值之外幣
經中央銀行核准後始可辦理
每筆不超過新台幣50萬元始得逕行辦理。
未達新台幣五十萬元
未達五十萬美元
未達一百萬美元
不得以匯入款項辦理結售。
請購買人僅於使用旅行支票付款時，始可在支票上副署
申購人代理他人購買時，由申購人在合約書上填寫申購人資料
所填寫之購買合約書一式二聯，銀行及購買人各執一聯
請購買人將旅行支票與購買合約書併同保管，以便遺失時據以確認身分。
得於外匯指定銀行開設外匯存款戶，亦得與國外銀行建立通匯往來關係
所需外匯營運資金，得依申報辦法逕向外匯指定銀行結購（售），全年累積金額上限為一千萬美元
所需外匯營運資金，得依申報辦法逕向外匯指定銀行結購（售），無須填報申報書
在符合行政院金管會規定金融機構外幣風險上限之前提下，外匯賣超部位限額為零。
Signature of Holder
Countersign here in presence of person cashing
Pay to the order of
旅行支票背面空白處。
請託收人在反面背書後辦理
託收銀行在票據背面擔保背書後寄給代收銀行
請託收人自行在票據正面補打抬頭人後辦理
視為票據記載不完整以不受理為原則。
STALE DATED CHECK
OUT OF DATE CHECK
POST DATED CHECK
TRAVELLER'S CHECK。
風險較大
入帳快
有條件入帳（CONDITIONAL CREDIT）
最終付款（FINAL PAYMENT）。
銀行未在反面背書
銀行未存入指定帳戶內
非我行簽發之票據
非我行付款之票據
Treasury Check
Personal Check
Bank Check
Postal Money Order。
英磅
瑞士法郎
紐幣
日圓。
實際繳存之外幣存款準備金不得隨時存取且不予計息
不得以可轉讓定期存單方式辦理
應參照國際慣例自行訂定並公告最低存款利率
外匯定期存款不受期限至少應在一個月以上之限制。
應依「外匯收支或交易申報辦法」辦理
應依「管理外匯條例」辦理
應依「銀行法」之規定辦理
應依「洗錢防制法」之規定辦理。
0～30日
1～30日
2～30日
3～30日。
以原契約價格作為展期價格，重新訂約
應於結算交易並交付盈虧後，依當時市場匯率作為展期價格，重新訂約
無需結算，得依當時市場匯率加減盈虧作為展期價格，重新訂約
無需結算，得依原價格加減盈虧作為展期價格，重新訂約。
本國OBU匯入DBU 帳戶
外匯存款結售
匯往國內他行
自國內他行匯入。
證券主管機關原核准發行文件
金融機構出具之收足款項證明
外匯局同意函
向外匯局辦理外債登記證明文件。
三日
一週
一個月
一年。
已進口貨品價款
未進口貨品價款
公司、行號、團體償付無形貿易支出
進口貨款及無形貿易或支出以外之匯出款項。
處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣十萬元以下罰金
處新台幣一萬元以上，二十萬元以下罰鍰
處新台幣三萬元以上，六十萬元以下罰鍰
處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣二十萬元以下罰金。
每筆結匯金額以未達新台幣5萬元或其等值外幣為限
每筆結匯金額以未達新台幣50萬元或其等值外幣為限
每筆結匯金額以未達新台幣500萬元或其等值外幣為限
每筆結匯金額以未達新台幣5,000萬元或其等值外幣為限。
台灣積體電路製造股份有限公司
日商千住金屬台灣分公司
中華民國中小企業協會
來華觀光之美籍人士。
公司進、出口貨款結匯金額達新台幣50萬元之交易
公司行號團體償付非居民勞務支出達等值10萬美元
匯入款項係原以自有結匯額度匯出之匯回款
個人申請辦理等值新台幣50萬元以上之網際網路外匯收支或交易者。
購買有價證券
購買房地產
股本投資
捐贈匯款。
銀行應掣發予存戶甲其他交易憑證，匯款分類及編號填註695未有資金流動之交易
銀行應掣發予存戶乙其他交易憑證，匯款分類及編號填註695未有資金流動之交易
存戶甲、乙之交易憑證國別欄均填列為本國
外匯轉讓必須辦理結售、結購之申報，不得逕行轉讓。
每年結購與結售金額相抵後之淨額未超過5,000萬美元
每年結購與結售金額相加後之金額未超過5,000萬美元
每年結購與結售金額各累積未超過5,000萬美元
每年結購與結售金額各累積未超過500萬美元。
顧客得利用每年逕行結匯金額，匯至大陸投資
未達新台幣50萬元之大陸投資款，得逕行結匯
投資金額達100萬美元以上者，應先取得經濟部核准文件；未達100萬美元者，得利用每年逕行結匯金額辦理結匯
無論金額大小均應取得經濟部核准文件。
顧客應填申報書，並誠實申報
銀行憑顧客填具之申報書，掣發兌換水單
顧客無需填申報書，銀行掣發之其他交易憑證視同申報書
顧客無需填申報書，銀行應掣發之結匯證實書視同申報書。
一
三
五
七。
倘貨物由賣方之境外子公司通關進口交付買方，買方應填報為「進口貨品價款」
倘貨物由賣方之境外子公司通關進口交付買方，賣方應填報為「其他匯入款項」
倘貨物由賣方通關出口交付買方之境外子公司，買方應填報為「其他匯出款項」
倘貨物由賣方之境外子公司交付買方之境外子公司，買方應填報為「其他匯入款項」。
在我國境內居住，領有國民身分證之個人
在我國境內居住，領有內政部入出境管理局核發之中華民國台灣地區居留證之華僑
持有外國護照之非居住民
持有各縣市警察局核發有效期限一年以上之外僑居留證之外僑。
匯款性質得為出口貨款
匯款地區國別應列為U.S.A.
匯款分類應填註為692兌購外匯存外匯存款
匯款分類應填註為692 外匯存款結售。
外幣收兌處辦理外幣收兌業務，每筆收兌金額以等值二萬美元為限
便利商店具收兌外幣需要時，得向財政部申請設置外幣收兌處
外幣收兌處應於每月十五日前，向臺灣銀行列報上個月之收兌金額
外幣收兌處相關之兌換水單及申報疑似洗錢紀錄等憑證須至少保存五年。
三萬美元
二萬美元
一萬美元
無須填寫申報書。
