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初階外匯第 8 期國外匯兌

1. 客戶提領外匯存款5萬美元匯往國外，銀行應掣發何種單證向央行申報？

2. 辦理結匯填列申報書時，下列敘述何者正確？

3. 定居或暫住大陸地區之存款戶， 要求指定銀行憑其授權書及蓋妥之申報書承作匯出匯款，指定銀行應如何辦理？

4. MT103部份電文內容為SENDER：TACBTWTP、RECEIVER：BKTRHKHH、32A：050601USD10000,、53A：CITIUS33、59：ABC CO.、70：INV-224，請問匯款行係經由下列何者存匯行進行清算？

5. 匯款銀行（CITITWTP）以COVER PAYMENT方式處理匯款，倘MT103電文內容如下：RECEIVER為MRITFIHH，53A欄為CITIUS33，54A欄為BKTRUS33，59欄為XYZ CO. LTD.，則於拍發MT202電文時，下列有關其電文內容之敘述何者錯誤？

6. 銀行不得受理個人對大陸地區匯出款之匯款性質項目為何？

7. 匯出匯款透過澳洲BSB交換系統清算時，在SWIFT電文中如何表示？

8. MT202電文中未設置71欄位(DETAILS OF CHARGES)之原因為下列何者？

9. 自本行匯往國內同業OBU分行之匯出匯款，其匯款性質分類，不得填寫下列何項目？

10. 匯出匯款MT103電文其中部分內容為RECEIVER：CITIUS33、23E：TELE、32A：050512USD15000,、56A：SOGEUS33、57A：SOGEHKHH，請問本筆匯款係用何種方式匯出？

11. 結匯人之匯入款，如係其於以前利用當年累積結匯金額匯出者，指定銀行於受理時，應如何辦理？

12. 有關指定銀行辦理外國人來華直接投資案件時，下列敘述何者正確？

13. 指定銀行於民國95年7月3日收到匯入款MT103電文，其32A欄位註記為"060708USD95710,"，則應於何時起始可解付該筆款項？

14. 有關匯入匯款應注意事項，下列敘述何者錯誤？

15. 依「銀行同業間加速解付國外匯入匯款作業要點」規定，跨行通匯申請書因內容不清或錯誤等情事導致解款延誤、無法匯款或誤匯等，應由受益人或下列何者負責？

16. 對於業已解付之匯入匯款，當接獲匯款行退匯之請求時，解款行應如何處理？

17. 匯入匯款SWIFT MT103電文中，若53A欄為CITIUS33；54A欄為ICBCUS33，下列有關補償之敘述，何者正確？

18. 若匯入之外幣匯款金額達等值新台幣60萬元時，下列何種解付方式，受款人應填寫「外匯收支或交易申報書」？

19. 客戶以新台幣向外匯指定銀行購買外幣現鈔時，下列敘述何者正確？

20. 銀行對所代售之旅行支票，當購買人申請辦理退匯時，下列處理何者錯誤？

21. 旅行支票如持票人在提示前已完成副署，在何種情形下可予收兌？

22. 有關光票有效期限之敘述，下列何者正確？

23. 客戶持票據委託國內銀行向國外付款行提示並收取款項，待收妥後再撥款給客戶，屬於下列何種業務？

24. 託收銀行以COLLECTION LETTER方式之託收指示書寄往國外代收銀行求償票款，下列何者為其特色？

25. 假設今天是民國95年4月10日，張三拿CITI BANK LONDON日期為3-5-2006，小寫金額為2000.3，大寫金額為TWO THOUSAND之英鎊支票要求銀行託收，下列敘述何者正確？

26. 下列何種票據在票面上會印有最高金額限度，以及購買人簽字、地址之欄位？

27. 有關國外票據審核要點，下列敘述何者錯誤？

28. 客戶提領外匯存款2萬美元依匯率1USD:35NTD折合等值新台幣存入其台幣存款帳戶，下列敘述何者正確？

29. 依現行外匯法規，下列敘述何者正確？

30. 依現行法令規定，有關指定銀行辦理外匯存款，下列敘述何者正確？

31. 當銀行與客戶進行即期外匯交易之同時，另訂一筆方向相反且金額相同之遠期交易合約，稱之為下列何者？

32. 有關遠期外匯買賣交易，下列敘述何者錯誤？

33. 未領有外僑居留證之外國自然人得逕行申辦匯出匯款者，下列何者錯誤？

34. 依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，經許可辦理外匯業務之中華郵政股份有限公司所屬郵局，為遷址或更名時，應分別於取得金管會核准函或總公司核准函後多久內，向央行報備？

35. 依「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」規定，持中華民國台灣地區居留證之大陸地區人民申請結售外匯，每筆金額未逾多少者，指定銀行得逕行辦理？

36. 我國國際機場分行辦理旅客結購(售)外匯，每筆金額未逾若干之案件，得憑出示之出、入境證照逕行辦理？

37. 有關外匯存款相關規定，下列敘述何者錯誤？

38. 辦理買賣外幣及旅行支票業務之銀行業，其持有之外匯賣超部位為何？

39. 貨物由國外運至國外，但貨款由國內廠商收取，貨款由國外匯入時，銀行掣發買匯水單上之匯款分類性質應為下列何者？

40. 持中華民國外交部駐外單位核發之中華民國護照辦理結匯之華僑，有關其結匯金額之規定，下列敘述何者正確？

41. 指定銀行於營業時間外辦理外匯業務，應檢附相關作業說明向中央銀行申請許可外，每筆結匯金額以下列何者為限？

42. 依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，指定銀行於臨櫃受理顧客訂約金額為120萬美元之換匯換利交易(CCS)，其相關資料應於何時傳送央行外匯局？

43. 有關申報書上「外匯收支或交易性質」之填寫，下列敘述何者錯誤？

44. 銀行辦理有關大陸地區外匯相關業務之敘述，下列何者錯誤？

45. 指定銀行承作一筆1萬美元之匯出匯款，匯款人為XYZ CO., TAIWAN，受款人為ABC CO., SINGAPORE，受益人之設帳行（ACCOUNT WITH）為ASIA COMMERICAL BANK, HONG KONG，清算行為CITIBANK, NEW YORK，則賣匯水單上之交易國別應為下列何者？

46. 在台居留一年以上外籍工作者之薪資匯出款，其性質分類屬於下列何者？

47. 辦理下列何種業務無須先向中央銀行申請許可？

48. 指定銀行於輔導申報人填寫外匯收支或交易申報書時，下列敘述何者錯誤？

49. 依「銀行業辦理外匯業務作業規範」規定，在我國境內居住未滿二十歲之國民，持信用卡正卡於國外刷卡消費者，可由發卡機構代理持卡人辦理結匯之歸戶額度為若干？

50. 國人投資海外基金，該基金每年配發之利息匯入時，其匯入款性質應為下列何項？