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理財規劃第 12 期理財工具

1. 有關我國保險業，下列敘述何者錯誤？

2. 依據銀行法第二十條規定，銀行分為商業銀行、專業銀行及下列何者？

3. 有關全權委託投資業務之敘述，下列何者正確？

4. 倘D 公司於96 年2 月1 日發行120 天期商業本票2,000 萬元，承銷利率為1.6%，應付利息總額為何？(取最接近值)

5. 一般發行商業本票時會產生哪些費用？ a.保證費 b.簽證費 c.承銷費 d.保管費

6. 下列敘述何者錯誤？

7. 以標準普爾之長期信用評等而言，下列何項等級之債券其品質最佳？

8. 下列何者債券是無實體債券？

9. 就同一債券而言，有關債券投資之敘述，下列何者正確？

10. 陳先生於96 年11 月10 日買進下列剛付完息之中央政府公債：面額1 千萬元，發行日期為93 年11 月10 日，票面年息4%，每半年付息一次， 5 年期，期滿一次付清；若買入該公債之年殖利 率為3%，則其買入價格為下列何者？(取最接近值)

11. 倘B 公司96 年可轉換公司債發行條件如下：發行面額10 萬元，票面利率2.5%，發行期間5 年，轉換價格每股為32 元，則每張可轉換公司債可轉換之股數為何？

12. 銀行發行次順位金融債券對其自有資本適足情形影響為何？

13. 下列何者係證券交易法所規範之證券？

14. 倘A 股票第一日收盤價23.7 元，第二日收盤價25.2 元，第三日收盤價24.4 元，第四日收盤價25.9元，第五日收盤價26.8 元，則A 股票五日的RSI 值為何？【RSI = 100 ×{1 -〔1 ÷（1+RS）〕}，RS=(一段時期內收盤價上漲部分之平均值)/(一段時期內收盤價下跌部分之平均值)】(取最接近值)

15. 目前在我國賣出股票時，須繳納成交金額千分之幾的證券交易稅？

16. 下列何者屬於技術分析模式的範疇之一？

17. 倘A 公司今年度每股現金股利5 元，且現金股利成長率穩定為4%，股東要求之股票報酬率為12%，依Gordon 模型計算，其股票每股價格應為何？

18. 有某一股票前一日收盤價為42 元，請問按現行制度這檔股票當日最高可漲至何價格？

19. 下列敘述何者錯誤？

20. 在指定用途信託資金的架構下，銀行是以何種地位在投信公司開戶？

21. 有關投資共同基金的收益，下列敘述何者正確？

22. 某投信發行之封閉型基金，其基金經理費為1.5%，保管機構管理費為0.15%，每年該投信可以從該基金收到750 萬元之經理費， 請問該基金平均淨資產餘額為何？

23. 王先生投資某海外基金10 萬元，申購時淨值為10 元，贖回時淨值為12 元，王先生綜合所得稅率為6%，請問王先生因為此投資獲利該繳多少所得稅？

24. 下列何者非屬投資共同基金的費用？

25. 由於期貨具有的特性，使期貨產生多項經濟功能。其中期貨對於市場新資訊的價格反應，或對於預測未來標的商品價格走勢．是屬於下列哪一項功能之表述？

26. 交易人簽署期貨選擇權風險預告書是在下列哪一交易流程完成？

27. 若股票選擇權買權之履約價為35 元，選擇權價格為 5 元，當交易人買入該買權後，其損益兩平之股價應為多少元？

28. 下列何者非屬金融期貨商品？

29. 有關選擇權價格之敘述，下列何者錯誤？

30. 甲於大盤止跌時，買進一口近月小型臺指期貨，價位4,232 點。他擔心指數會繼續下跌，故同時買進一口臺指賣權避險，履約價4,000 點，權利金57 點。隨後指數上漲，甲以4,432 點價位將期貨平倉，同時賣出原先臺指賣權，權利金22 點。則甲損益為何？(指數1 點為50 元)

31. 下列何者為領先指標？

32. 總體經濟模型中，總需求曲線向右上方移動，可能是由於下列何者因素所造成？

33. 有關外匯存底之敘述，下列何者錯誤？

34. 當經濟陷入蕭條甚至有通貨緊縮風險時，對小額投資人而言，最適合的投資理財工具為何？

35. 為穩定老年生活、提高老年經濟地位，應該投保下列何種保險？

36. 對於定期壽險與終身壽險之敘述，下列何者錯誤？

37. 下列何種養老保險係為因應通貨膨脹以確保將來給付時之保單價值所設計之保險？

38. 有關年金保險，下列敘述何者錯誤？

39. 有關旅行平安保險，下列敘述何者錯誤？

40. 有關投資型保險，下列敘述何者錯誤？

41. 一般壽險公司所銷售之健康保險，通常可以分為一年期和一年期以上兩種型態，而一年期均以附約的方式承保，下列何者為一年期健康保險之種類？

42. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？

43. 接受信託目的相同的不特定多數人，以定型化契約將信託財產集中管理運用，再依本金比例分配收益之信託，係屬下列何者？

44. 受託人基於信託契約約定接受委託人將信託財產移轉至其名義下管理或處分，下列敘述何者錯誤？

45. 有關個人信託之稅務規劃，下列敘述何者錯誤？

46. 以債券利息或債券部分本金去購買利率選擇權或賣出利率選擇權，稱為下列何者？

47. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者正確？

48. 下列何者係為保險商品與金融投資商品的結合？

49. 有關組合型商品架構之產品特性，下列敘述何者錯誤？

50. 有關台灣第一檔ETF 之敘述，下列何者錯誤？