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理財規劃第 13 期理財工具

1. 根據證券投資顧問管理規則，證券投資顧問事業不得有下列何者行為？

2. 有關可轉讓定期存單之相關規定，下列何者錯誤？

3. 下列何種保險不屬於人身保險？

4. 某六個月期保本型商品保本率為95%，假設定存利率是4%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是 9.15%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）

5. 甲公司持有央債90-3 期一千萬元，票面利率4.625%，發行期間15 年(2001/3/6-2016/3/16)，現公司需要週轉金1,000 萬元21 天，遂以持有之公債向證券商附賣回交易，雙方議定之利率為2.75%， 承作天期自10/1 至10/22，則到期時甲公司應以若干元買回該筆債券？（取最接近值）

6. 下列何項貨幣市場工具，其發行人或保證人須經過信評公司評等，才可發行？

7. 有關我國公債之敘述，下列何者正確？

8. 王先生投資面額 100,000 元的可轉債一張，其約定轉換價格為25 元，王先生將其轉換成普通股票後以30 元價格在市場上賣出，試問王先生獲利多少？

9. 投資人於97 年10 月1 日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額500 萬元﹔96 年10 月1 發行，發行期間為5 年期﹔每年付息一次﹔發行當時的票面利率為3%﹔投資人買入利率為2%，則其買入價格為多少？ （取最接近值）

10. 在投資可轉換公司債之考量因素中，下列敘述何者錯誤？

11. 有關債券之敘述，下列何者錯誤？

12. 艾略特波浪理論中關於第五波之敘述，下列何者正確？

13. 台化公司於93 年11 月10 日發行該公司第一次可轉換公司債，其轉換比率為2,000 股(2 張台化股票)，假設目前該可轉換公司債的市場價格為110 元(1 張為11 萬元)，台化公司目前股價為60 元， 請問該轉換價值為多少元？

14. 非科技類之一般公開發行公司欲申請上市，其資本額須達新台幣幾億元以上？

15. 根據Gordon 模型，已知某公司今年度現金股利為每股4 元，且該公司之現金股利成長率穩定為8%，若持股人所要求之股票報酬率為16%，則該公司的股價應為下列何者？

16. 下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號？

17. 無風險利率為5%，市場投資組合的報酬率為10%，β 係數為1.5 的資產，其期望報酬率是多少？

18. 下列何者非屬股票投資之技術分析模式？

19. 投資人當日委託證券商以50 元賣出台積電2,000 股，以30 元買進勝華3,000 股，倘證券交易稅率為千分之3，買賣手續費皆為千分之1.425，成交後投資人得自該證券商收取之價金為何？（取最接近值）

20. 某檔基金同時分別投資於股票和債券，並著重在資本利得和固定收益。若以投資目的區分，該基金屬於下列何種基金？

21. 淨值代表基金的每單位淨資產價值。某檔基金的所有投資之標的物，包括股票、債券、現金等收盤結算後合計價值1,235,000,000 元，而該基金每日必須支付的費用合計為240,000 元，該基金全部發行的單位數為8,000 萬單位。請問該基金單位淨值（NAV, Net Asset Value）為何？ （取最接近值）

22. 下列何項費用已經在基金淨值上反應？

23. 運用定期定額策略投資共同基金，下列敘述何者錯誤？

24. 倘A 基金之基金經理費為1.5%，保管費為0.2%，行銷活動期間，單筆申購手續費率為0.5%，申購5,000 美元以上手續費全免，淨值為3.5 美元，王小姐以新台幣30 萬元申購，美元兌換新台幣 之匯率為34，則王小姐可購得的單位數有多少？ （取最接近值）

25. 當對標的物看空時，下列何者是正確的操作策略？

26. 有關基本型衍生性商品之敘述，下列何者正確？

27. 下列何種商品屬於衍生性金融商品？

28. 對於一個理性投資人而言，只有當選擇權處於何種狀況下，才值得履約？

29. 當股票選擇權賣權權利金為3 元，當損益兩平股價為28 元時，試問該選擇權買入賣權履約價應為下列何者？

30. 有關台灣期貨交易所電子類股價指數期貨之契約規格，下列敘述何者錯誤？

31. 經濟體系中應用最廣泛的通貨膨脹指標為何？

32. 就簡易總體經濟之供需模型分析，若國際原油價格高漲將造成下列何種影響？

33. 國民生產毛額（GNP）、國民生產淨額（NNP）與國民所得（NI）三者間之關係，下列敘述何者正確？

34. 下列何者非屬構成「領先指標」之指標群？

35. 經濟能力較低又負擔家中主要經濟來源的人，可選擇下列何種保險來提高特定期間之家庭保障？

36. 有關購買投資型保單應注意事項，下列何者錯誤？

37. 有關「年金保險」之敘述，下列何者錯誤？

38. 張先生為自己投保新台幣100 萬元保額的定期壽險，若其在契約有效期間內因意外事故而致十足趾缺失，則可獲得殘廢保險金為新台幣多少元？

39. 人壽保險係以下列何者的生命或身體為保險標的？

40. 以養老保險為主，在保險期間每年或一定期間給付生存保險金以配合兒童教育費用之所需，為下列何種養老保險商品？

41. 依財政部頒布之「人壽保險單示範條款」規定，受益人有多人而其中一人故意致被保險人於死時，下列敘述何者正確？

42. 有關信託的主要功能，下列敘述何者錯誤？

43. 應盡善良管理人的注意義務與忠實義務，為受益人的利益管理處分信託財產者，係指下列何者？

44. 個人捐贈符合規定之公益信託之財產，可做為個人綜合所得稅列舉扣除額，其減除標準為何？

45. 現行委託人或投資人透過銀行指定用途信託資金投資國內外共同基金業務，下列敘述何者正確？

46. 匯率連結組合式存款若是以購買買權方式架構，下列敘述何者正確？

47. 有關寶來臺灣卓越50 證券投資信託基金之敘述，下列何者錯誤？

48. 如需將持有之國內指數股票型基金(ETF)變現，下列敘述何者正確？

49. 有關選擇權之敘述，下列何者錯誤？

50. 有關「集合管理運用帳戶」與「證券投資信託基金」之敘述，下列何者錯誤？