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理財規劃第 17 期理財工具

1. 下列何者屬於人身保險？

2. 有關可轉讓定期存單之相關規定，下列何者錯誤？

3. 下列敘述何者錯誤？

4. 貨幣市場交易工具不包含下列何者？

5. 目前個人投資下列何種金融交易工具之利息所得須採分離課稅？ A.公司債 B.債券附買回交易 C.短期票券 D.金融資產證券化商品

6. 乙公司發行120 天商業本票1,000 萬元，承銷利率為1.9%，簽證、承銷及保證費合計為33,863 元，則乙公司可取得之淨資金為多少？(取最接近值)

7. 下列何種債券面臨較低之再投資風險？

8. 「聯電二」係指聯華電子公司所發行的何種票券？

9. 假設某公債的面額為100 萬元，年息4%，半年付息一次（剛付完息），發行期間7 年，只剩下2年，期滿一次付清，若該公債目前的殖利率為3%，請問其價格為多少元？(取最接近值)

10. 投資人購買央債91-3 期政府公債，發行期間為20 年期，票面利率為4.25%，而在當時的市場交易的殖利率為3.70%，在考量投資風險及價格上而言，下列敘述何者錯誤？

11. 下列哪個組織提供債券評等服務？ I. NASDAQ(納斯達克) II. Standard and Poor's (史坦普) III. 中華信評 IV. Fitch's(惠譽)

12. 某甲於92 年12 月 5 日購買面額100 萬元，10 年期，半年付息一次，發行日為92 年12 月 5 日，票面利率 5.62%之政府公債，試問某甲每次可領多少利息？

13. 下列何者不是Michael Porter 所指影響產業競爭的五項因素之一？

14. 威廉指標是利用何種原理來判定股票是否有超買或超賣的情況？

15. 某上市公司淨值為8,820,000 元，在外流通股票股數為1,000,000 股，且股價淨值比為15，請問買進股票之合理價格應為多少？

16. 由下往上之股票分析模式主要適用何種市場情況？

17. 艾略特波浪理論中，下跌最重要的賣出時機通常出現在下列何者？

18. 依現金股利固定成長模型，已知某公司之今年現金股利(D0)為4 元，且已知該公司之現金股利成長率(g)穩定為8%，另假設持股人所要求之股票報酬率(k)為16%，則該公司之股價應為多少？

19. 假設無風險利率為2.5%，股市的預期報酬率為8.5%，某個股的β 係數為1.5，在資本資產訂價模式（CAPM）下，其預期報酬率為何？

20. 下列何項之投資利得需要申報所得稅？

21. 有關國內共同基金，下列何者敘述錯誤？

22. 大明投資 B 基金 1,000 個單位數，淨值為10 美元，另收手續費1%。投資一年後，每單位配息 0.2美元，淨值變為10.5 美元。若將手續費成本列入計算，則其投資報酬率為何？(取最接近值)

23. 張先生持有台灣50ETF 基金10,000 單位，買進時每單位是44.12 元，一共支付給券商441,829 元，今天以每單位44.53 元賣出，請問券商於交割時必須支付給張先生多少金額？(交易手續費 0.1425%、證交稅0.1%)

24. 在指定用途信託資金的架構下，銀行是以何種地位在投信公司開戶？

25. 混合證券(hybrids)為兩種以上商品加以組合而成，大多數為衍生性商品與標的資產或無風險債券的混合，常見類型之一的可轉換債券(convertible bond)可拆解為以下哪兩者的組合？

26. 有關選擇權之買入買權（buy call），下列敘述何者錯誤？

27. 張三買入某股票賣權，目前股價為100 元，履約價格為85 元，權利金10 元，張三預期股價未來下跌空間大，試問至少達到損益兩平之股價為何？

28. 有關交換契約(swap)，下列敘述何者錯誤？

29. 若指數買權之履約價為4800 點，權利金為185 點，指數水準目前為4828 點，則此買權之時間價值為多少？

30. 有關國內加權股價指數選擇權之契約規格，下列敘述何者錯誤？

31. 在其他條件不變之情形下，減少政府支出、加稅的政策對總體經濟供需模型的影響，下列何者正確？

32. 下列何者又稱為強力貨幣？

33. 下列何者屬經建會所編製景氣領先指標之構成項目之一？

34. 下列哪一項是用來衡量生產者所面對採購品的物價狀況？

35. 甲開車將乙撞傷，對甲而言可透過下列何種保險保障這項風險？

36. 張先生為自己投保新台幣100 萬元保額的定期壽險，若其在契約有效期間內因意外事故而致十足趾缺失，則可獲得殘廢保險金為新台幣多少元？

37. 依主管機關頒布之「人壽保險單示範條款」，投保人壽保險於下列何種情況時，保險公司仍須給付身故保險金或喪葬費用保險金？

38. 李先生於99 年 5 月 1 日投保癌症保險30 萬元，但不幸於同年 5 月28 日即因癌症病故，其可獲得的癌症保險金為多少？

39. 有關投資型保險，下列敘述何者正確？

40. 旅行平安保險所提供的傷害醫療保險給付方式為何？

41. 信託成立時，當受益人享有「孳息以外信託利益」之權利時，其贈與稅計算係按贈與時郵儲一年期定期儲金固定利率採下列何者方式計算？

42. 依受託人是否以信託為業區分，下列何者非屬區分的範圍？

43. 下列何者為「不動產之信託」？

44. 信託契約中指定第三人為受益人的信託行為，下列敘述何者正確？

45. 有關信託之敘述，下列何者正確？

46. 有關ETF 之敘述，下列何者錯誤？

47. 集合管理運用帳戶依相關法令規定，其所參與之委託人為何？

48. 有關連結匯率，組合式產品所具有的風險，下列何者錯誤？

49. 「臺灣50 指數」是由英國富時指數股份有限公司與我國何機構合作編製？

50. 有關集合管理運用帳戶與證券投資信託基金之比較，下列何者錯誤？