短期放款
短期擔保放款
中期放款
長期放款。
配偶
三親等以內之姻親
二親等以內之血親
配偶擔任總經理之企業。
十年
十五年
二十年
三十年。
百分之二十
百分之二十五
百分之三十
百分之四十。
風險辨識與評估
營業單位自訂表格提供資訊
控制活動與職務分工
管理階層之監督及控制文化。
自評頻率至少每年一次
應指派人員擔任法令遵循主管
應對各單位施以適當合宜之法規訓練
應建立清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。
每季至少辦理一次專案自行查核
每年至少辦理二次專案自行查核
每月至少辦理一次一般自行查核
每半年至少辦理一次一般自行查核。
內部稽核單位
委任之會計師
金融聯合徵信中心
金融檢查機關。
一週
二週
三週
一個月。
曾在營業單位辦理自行查核工作半年以上
參與稽核單位之查核實習三次以上，並撰寫實習查核心得報告
曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上
曾在營業單位擔任自行查核主管一年以上，且曾發現重大舞弊，使銀行免於損失。
銀行各營業單位均應辦理自行查核
資訊單位亦需辦理自行查核
由單位主管指定非原經辦人員辦理
由銀行內部稽核單位負責檢查作業。
董事會應確認風險管理之有效性
董事會應負風險管理最終責任
銀行應設置專屬於董事會之風險控管單位
專責風險控管單位若發現重大曝險應向董事會報告。
運鈔路線應經常改變並予保密
運鈔車保險櫃之密碼應於出發前通知運鈔人員
運鈔路線應於出發前一日告知相關人員
可使用分行經理座車代替運鈔車，以掩人耳目。
自動錄影設備
防霉設備
防水匣
不斷電設備。
資料處理
鑑價作業
授信審核之准駁
表單、憑證等資料保存作業。
營業廳大門
金庫室內
各保全標的之門窗
行舍內各空間、金庫外圍死角。
須再行通知
應視為不同意
得視為同意
視為契約終止。
應自發現疑似洗錢交易之日起10個營業日內填具申報書
由總行主管單位簽報副總經理或相當職位人員核定後，立即向法務部調查局申報
對明顯重大緊急之疑似洗錢交易案件應立即以傳真或其他方式儘速辦理申報
以傳真方式申報之明顯重大緊急案件，均應補辦申請書。
七日
八日
九日
十日。
三十日
四十日
五十日
六十日。
信用卡公司
外國信用卡公司
經主管機關許可兼營信用卡業務之信用合作社
為協助信用卡公司展業而設立之卡務行銷有限公司。
國內發行之信用卡於國內使用時，應以新臺幣結算
國內發行之信用卡於國外使用時，應以外幣結算
國外發行之信用卡於國內使用時，應以新臺幣結算
信用卡涉及外匯部分，應依據中央銀行有關規定辦理。
直接調查
間接調查
內部調查
外部調查。
企業之組織沿革
企業之財務狀況
企業之擴充計畫
企業之設備規模概要。
應依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
應建立一套商品適合度政策，且揭示內容不得彈性調整
應建立監控機制，以避免理財業務人員不當銷售或推介之行為
商品適合度政策內容至少應包括客戶風險等級、產品風險等級之分類。
公債
金融債券
固定收益特別股
大陸地區公司發行之短期票券。
百分之五
百分之十
百分之十五
百分之二十。
稽核委員會
高階管理階層
基層員工
董事會。
婉拒客戶往來
作必要之查證
立即報警
勿予理會。
應確認有價證券交易之真實性
付款支票應以交易對手為受款人
各筆交易款項之支付均經主管核准
應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票。
個人資料保護法
公司法
公平交易法
洗錢防制法。
通報主管機關
設簿登記後由櫃員保管
放置櫃員現金箱後入庫保管
設簿登記後交指定主管人員集中保管。
申購基金
開立支票存款戶
申請信用卡
開立活期儲蓄存款戶。
明確劃分互為牽制之工作
庫存票券與保管條設簿登記控管，並定期清點
交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限
買入商業本票到期時，自行向票載付款行庫提示兌償，而非交由他人代兌。
一律徵提不動產為擔保品
貸放資金不宜直接撥付借款人
應健全徵信、授信及追蹤考核制度
行員與放款客戶保持資金往來，藉以掌握客戶資信。
每季
每月
每週
每日。
通知客戶換卡
以電腦控管辦理停卡
應儘速銷毀相關資料
通報轄區警察機關處理。
國稅局
財金資訊公司
中央存款保險公司。
有無與警政單位建立報警連線
有無建立ATM異常提領監控機制
有無建立警示通報機制及連繫窗口
有無於假日及非營業時間辦理反偵測。
資產管理公司必須確保接觸資料者不會外洩債權資料
不得移轉之不良債權資料，其型態包括書面及電子檔案
資產管理公司必須確保接觸資料者不得有其他不當利用之行為
不良債權資料之移轉範圍，得包括對銀行債務之履行無法律上義務者。
應有效落實自行查核工作
稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞
應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適。
僅得以書面申請
僅得以網路銀行方式申請
僅得以書面或網路銀行方式申請
以書面、電話指示或網路銀行方式申請皆可。
可辦理定期性存款
所有分行可辦理之存款業務，皆可辦理
除授信業務外，其他業務皆可辦理
限於稽核商客戶交易款項之收付，並以活期性存款方式辦理。
為金控公司併購之需要
為管理被投資事業之需要
為金控公司投資之需要
為與其他公司交換資訊之需要。
還款進度列入績效考核指標
主動連絡受害人或速洽金融同業協查，縮短作業時間
對於剩餘款項10萬元以下及金額較小之案件，可暫緩處理
總行密集追蹤辦理執行成效，例如從每週追蹤一次，改為二天一次。
中央銀行
金管會銀行局
金管會檢查局
中央存款保險公司（除票券金融公司外）。
一倍
一點五倍
二倍
二點五倍。
提前償還之違約金
保證人之有無
貸款期限
本息償還方式。
客票融資案下之客票，皆由實際交易所產生，且兌償正常
借款戶以賣方（非關係企業）為受益人，申貸國內信用狀融資
國內信用狀融資款項，撥付至受益人帳戶後由信用狀申請人提領
授信案下作為交易憑證之銷貨統一發票金額，未逾當期營業稅申報書所列金額。
外國認股權證
外國存託憑證
外國遠期契約
外國指數股票型基金。
