銀行內控法規
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考古讚

銀行內部控制與內部稽核第 9 期法規

1. 下列何者非屬銀行法所稱擔保授信之擔保品？

2. 某商業銀行所收定期存款總餘額為新臺幣二千億元，依銀行法規定，該行辦理中期放款之總餘額至多為新臺幣多少元？

3. 依金融控股公司法規定，金融控股公司所有子公司對同一人、同一關係人或同一關係企業為授信、背書或其他交易行為之加計總額或比率，應於每營業年度第幾季終了一個月內，向主管機關申報？

4. 有關銀行對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者之授信，下列何者不符銀行法之規定？

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核之聘任，應由下列何者同意，並報請主管機關核准後為之？

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位應本於下列何種職權，並於稽核報告中充分揭露？

7. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行稽核單位對於其國內單位涉嫌舞弊案件或重大偶發事件相關缺失，應每幾個月覆查一次，直至改善為止？

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行辦理遵守法令事項自評月份得免辦理下列何種查核？

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行年度財務報表查核簽證時，受查銀行有下列何項情況時可不立即通報主管機關？

10. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行為符合法令之遵循，應指定隸屬於下列何者之單位，負責遵守法令主管制度之規劃、管理及執行？

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立遵守法令主管制度、風險管理機制、內部稽核制度、以及自行查核制度，以維持下列何制度之有效適當運作？

12. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬得對銀行提列檢查意見或查核缺失之單位？

13. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，金融機構自動櫃員機之安全防護，下列敘述何者錯誤？

14. 依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定，公開發行公司之內部控制聲明書應刊登於下列何處？

15. 依「金融機構安全維護管理辦法」規定，監視錄影系統所錄新開戶櫃檯影像檔案，至少應保存多久期間？

16. 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，電子銀行業務之訊息傳輸途徑不包括下列何者？

17. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報系統由兩部分通報圈構成，一為各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈，另一通報圈為何？

18. 有關發卡機構核發信用卡之作業規定，下列敘述何者錯誤？

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡逾期帳款之轉銷，應按下列何者授權額度標準，由有權人員核准轉銷？

20. 有關金融機構委外催收現金卡債務之作業，下列敘述何者錯誤？

21. 依主管機關規定，每家信用卡發卡機構對學生持卡人所核給之歸戶額度不得逾新臺幣多少元？

22. 銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以何項金額為基準？

23. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所稱之收單業務？

24. 依主管機關規定，理財業務人員僅通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格證明書，不得推介下列何種國內外商品？

25. 依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額，至多不得超過該公司已發行股份總數之多少？

26. 有關銀行財富管理業務專責部門人員之訓練課程，下列何者非屬其主要範疇？

27. 證券承銷商包銷有價證券，其承銷期間不得少於多久？

28. 根據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所定「內部控制制度評估原則」，有關牽制與分工，下列敘述何者錯誤？

29. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」，有關該原則之「先決條件」為何？

30. 金融機構對客戶提領現金至少達新臺幣多少金額時，即應核對提領人姓名及身分證明文件，並設簿登記？

31. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，下列敘述何者錯誤？

32. 為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能，以有效杜絕金融弊端，各金融機構應納入訓練課程之項目，下列何者錯誤？

33. 各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，應以下列何種方式處理？

34. 銀行為健全金融機構票券業務之經營，有效防範可能發生之內部人員舞弊，應檢討改進現行票券業務作業流程、電腦安全控管設計及庫存票券與空白單據之控管等，提經下列何種層級核備後向主管機關具報？

35. 有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制，下列敘述何者錯誤？

36. 金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？

37. 依現行規定，客戶金融卡遭偽造盜刷，有關金融機構之處理，下列何者正確？

38. 有關金融機構委託「財團法人聯合信用卡處理中心」辦理信用卡相關作業，其委外事項之稽核，得以受託機構提供下列何者替代之？

39. 有關金融機構作業委託他人處理，下列敘述何者正確？

40. 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？

41. 銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司時，對於資產管理公司有下列何種情況者，不宜為轉讓並提供該不良債權資料？

42. 金融機構為避免發生不法超額授信案件，所採取加強內控措施，下列敘述何者錯誤？

43. 為避免銀行客戶遭歹徒利用網路銀行交易盜領存款，下列敘述何者錯誤？

44. 為加強金融機構安全維護，有關保全公司或警報系統廠商裝置感應器或自動報警系統時，下列敘述何者錯誤？

45. 有關金融機構連接網際網路電腦系統之資訊通訊安全，下列敘述何者正確？

46. 下列何者非屬信用卡發卡機構核給信用卡信用額度時應確認事項？

47. 各發卡機構於核給信用卡預借現金額度時，應審核之事項，下列敘述何者錯誤？

48. 有關「辦理與銀行法第三十二條、第三十三條有關授信明細表」及「銀行法第三十三條之一『有利害關係者』資料表」，下列何者不符主管機關規定？

49. 下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內？

50. 依主 管機關規定，證券投顧事業提供投資推介顧問服務之境外基金，其應符合之條件，下列何者錯誤？